澳大利亞利用AUSTRAC的新權力打擊加密貨幣ATM

執行摘要

澳大利亞內政部長托尼·伯克宣布了針對加密貨幣ATM的新監管措施，理由是它們與洗錢、欺詐和兒童剝削有關。擬議的立法旨在授予AUSTRAC限制或禁止這些設備的權力，這標誌著該國加密貨幣監管格局的重大轉變。

事件詳情

週三，澳大利亞內政部長托尼·伯克宣布了旨在遏制加密貨幣ATM運營的新規定。他將這些機器歸類為與洗錢、各種形式的欺詐和兒童剝削直接相關的「高風險產品」。該聲明是一項旨在引入廣泛新權力以打擊金融犯罪的更廣泛舉措的一部分。在過去六年裡，澳大利亞的加密貨幣ATM數量從23台激增至2,000多台，其中僅雪梨就有500多台，墨爾本和布里斯班各有約300台。金融情報機構AUSTRAC估計，每年約有15萬筆交易發生，每年通過澳大利亞加密貨幣ATM流轉的資金約為2.75億澳元。AUSTRAC加密任務組的調查顯示，最活躍的加密貨幣ATM用戶85%的交易與詐騙或洗錢中介有關。此外，50-70歲的個人按價值計算是最大的用戶群體，佔近**72%**的交易，並被認為是受詐騙最脆弱的人群。

財務機制

擬議立法改革的核心是授權AUSTRAC首席執行官限制或禁止特定的「高風險產品、服務或交付渠道」。這項修正案旨在為AUSTRAC提供額外的工具，以減輕洗錢風險，加密貨幣ATM因其能夠將現金轉換為可快速、匿名地跨境轉移的數字貨幣而受到明確的針對。AUSTRAC首席執行官布倫丹·托馬斯表示，這些變化將使該機構能夠更迅速地適應不斷變化的風險環境。儘管部長沒有具體說明是否會完全禁止這些機器，但起草的立法將賦予AUSTRAC自由裁量權，以實施重大限制或徹底禁止。這一監管框架建立在現有的反洗錢和反恐怖主義融資（AML/CTF）制度之上，該制度要求企業管理洗錢風險。

商業策略與市場定位

澳大利亞政府的舉動使其躋身於考慮更嚴格監督加密貨幣ATM運營的全球司法管轄區之列。例如，在美國，已引入「2025年加密貨幣ATM欺詐預防法案」，該法案提議要求運營商向財政部長註冊，強制披露，顯著的欺詐警告，實物收據，反欺詐政策以及對新客戶的交易上限。澳大利亞的行動，包括此前AUSTRAC撤銷運營商許可證和對整個行業實施5,000澳元交易上限等監管壓力，表明其持續努力將加密貨幣行業納入更受控制的監管範圍。這與行業更廣泛地尋求政治支持和更寬鬆監管環境的推動形成對比，尤其是在加密資產報告框架（CARF）和更新的ASIC許可指南方面。針對加密貨幣ATM反映了一種解決金融系統特定感知漏洞的策略。

市場影響

澳大利亞這些擬議法規的直接影響可能是加密貨幣ATM使用量的減少和新安裝的潛在停止。對於加密貨幣ATM運營商而言，這對其在該國的商業模式和擴張計劃構成了重大挑戰。從長遠來看，澳大利亞的積極立場可能會為其他國家收緊對類似加密貨幣接入點的監管樹立先例。這可能會影響數字貨幣的流動性和可訪問性，特別是對於依賴此類服務的小額交易和無銀行賬戶的個人。然而，通過遏制非法活動，這些措施也可能有助于改善加密貨幣行業的整體聲譽和合法性，促進主流金融機構和監管機構之間更大的信任。通過這些渠道關注預防洗錢和欺詐，突顯了全球對Web3生態系統加強監管的趨勢，可能會通過降低與不受監管的加密貨幣接入點相關的感知系統性風險來影響投資者情緒。

專家評論

AUSTRAC首席執行官布倫丹·托馬斯評論了持續存在的風險，指出：「我們仍然看到一些渠道存在不可接受的洗錢風險。」他強調了新權力的重要性，並指出：「擁有這樣的權力使首席執行官能夠以更積極的方式適應不斷變化的風險環境。」托馬斯特別強調了加密貨幣交易融入洗錢方法以及加密貨幣ATM因其能夠促進現金到數字貨幣的即時和幾乎匿名轉換而帶來的日益增長的風險。

更廣泛的背景

此次對加密貨幣ATM的監管打擊發生在澳大利亞對加密貨幣行業日益嚴格審查的更廣泛背景下。聯邦財政部已啟動關於實施**加密資產報告框架（CARF）的磋商，旨在改善對當地稅法的遵守並阻止逃稅。澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）也更新了其信息表225（INFO 225），為2001年《公司法》應用於加密貨幣和數字資產提供了更清晰的指導，包括澳大利亞金融服務許可證（AFSL）**的要求。此外，2024年6月，澳大利亞政府對在線賭博實施了信用卡禁令，其中爭議性地將數字貨幣作為支付方式，反映出廣泛的監管推動，旨在減輕各種數字金融活動中的金融風險。