Kazakhstan tăng cường trấn áp tiền điện tử, thu giữ 16,7 triệu đô la và đề xuất nhận dạng sinh trắc học cho tiền mặt

Tóm tắt điều hành

Cơ quan Giám sát Tài chính Kazakhstan (AFM) đã phát động một chiến dịch thực thi quy định chuyên sâu nhắm vào các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép trong nước. Sáng kiến này đã dẫn đến việc chấm dứt hoạt động của 130 nền tảng tiền điện tử không có giấy phép và tịch thu tài sản kỹ thuật số trị giá 16,7 triệu đô la. Đồng thời, chính phủ Kazakhstan đang tiến hành thực hiện xác minh danh tính bắt buộc đối với các giao dịch thẻ thanh toán vượt quá 913 đô la và đang lên kế hoạch xác thực sinh trắc học trên toàn quốc cho tất cả các giao dịch tiền mặt, nhằm chống lại các hoạt động tài chính bất hợp pháp và rửa tiền.

Chi tiết sự kiện

Kairat Bizhanov, Phó Chủ tịch AFM, đã chính thức báo cáo việc ngừng hoạt động của 130 sàn giao dịch tiền điện tử không có giấy phép liên quan đến các kế hoạch rửa tiền, từ đó 16,7 triệu đô la tài sản ảo đã bị tịch thu. Các cuộc điều tra sâu hơn của các cơ quan giám sát tài chính đã phát hiện ra 81 mạng lưới ngầm được thiết kế đặc biệt để chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt, xử lý tổng khối lượng giao dịch vượt quá 43 triệu đô la (hơn 24 tỷ tenge). Con số này cho thấy sự gia tăng hoạt động tài chính bất hợp pháp so với năm trước, với việc Bizhanov nhấn mạnh các giao dịch ẩn danh là một lỗ hổng chính mà bọn tội phạm khai thác.

Để ứng phó, các nhà chức trách đang thiết lập các cơ chế kiểm soát chặt chẽ. Chúng bao gồm xác minh danh tính bắt buộc thông qua cơ sở dữ liệu của chính phủ và xác thực di động cho các giao dịch thẻ thanh toán trên 913 đô la. Rộng hơn, có kế hoạch xác thực sinh trắc học trên diện rộng, kết hợp nhận dạng khuôn mặt và quét vân tay, cho tất cả các giao dịch tiền mặt. Các quy định trong nước hiện hành quy định rằng giao dịch tiền điện tử hợp pháp phải diễn ra trên các nền tảng được Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana (AFSA) cấp phép và được tích hợp vào hệ thống ngân hàng truyền thống.

Tác động thị trường

Ngay lập tức, các biện pháp này đã gây ra sự gián đoạn đáng kể đối với các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép ở Kazakhstan, đồng thời tăng cường các yêu cầu tuân thủ đối với các thực thể hoạt động hợp pháp. Việc thắt chặt quy định này phản ánh sự thay đổi chiến lược từ vị thế trước đây của quốc gia là một trung tâm khai thác tiền điện tử sang một hệ sinh thái tài chính được kiểm soát và quản lý chặt chẽ hơn. Việc tích hợp tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính chính thức được thể hiện rõ ràng thông qua các sáng kiến như việc tạo ra một quỹ dự trữ tiền điện tử do nhà nước điều hành, được tài trợ một phần bởi các tài sản bị tịch thu và các hoạt động khai thác của nhà nước. Hơn nữa, Ngân hàng Quốc gia Kazakhstan (NBK) đang thúc đẩy đồng tenge kỹ thuật số (CBDC) của mình, ra mắt vào tháng 11 năm 2023, có các khả năng lập trình hiện đang được sử dụng trong mua sắm công và thanh toán xã hội, với các kế hoạch trong tương lai để tăng cường tính minh bạch trong chi tiêu của chính phủ. Cách tiếp cận có cấu trúc này nhằm mục đích định vị Kazakhstan là một "trung tâm tiền điện tử" cân bằng giữa đổi mới và giám sát chặt chẽ.

Bình luận của chuyên gia

Các chuyên gia đã bày tỏ lo ngại về đề xuất xác thực sinh trắc học cho các giao dịch tiền mặt. Một chuyên gia cảnh báo rằng, "nếu không có luật bảo vệ dữ liệu mạnh mẽ và sự giám sát độc lập," các biện pháp như vậy có thể phát triển thành sự giám sát tài chính quá mức. Tình cảm này lặp lại các cuộc tranh luận rộng hơn trong cộng đồng Web3 về danh tính kỹ thuật số và quyền riêng tư, đặc biệt liên quan đến các định danh sinh trắc học bất biến. Các nhà phê bình lập luận rằng một khi bị xâm phạm, dữ liệu sinh trắc học, không giống như các ID chính phủ truyền thống, không thể đặt lại, gây ra rủi ro bảo mật vĩnh viễn. Thay vào đó, một số chuyên gia ủng hộ kiến trúc quyền riêng tư mô-đun ưu tiên tính linh hoạt và quyền kiểm soát của người dùng hơn các mô hình cứng nhắc, nặng về sinh trắc học cho các hệ thống nhận dạng Web3 an toàn.

Bối cảnh rộng hơn

Chiến lược toàn diện của Kazakhstan tìm cách cân bằng giữa việc thúc đẩy đổi mới công nghệ và thực hiện các biện pháp kiểm soát quy định nghiêm ngặt. Quốc gia này đặt mục tiêu thiết lập một "hành lang tiền điện tử" ở Trung Á, thu hút các doanh nghiệp hợp pháp đồng thời tích cực trấn áp các hoạt động bất hợp pháp. Các thay đổi lập pháp trong tương lai được dự đoán, bao gồm việc bắt buộc tất cả các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số phải có một giấy phép quốc gia duy nhất vào tháng 5 năm 2025, các yêu cầu kiểm toán dự trữ stablecoin và việc mở rộng Thuế Giá trị gia tăng (VAT) đối với các khoản thanh toán tài sản kỹ thuật số. Chính phủ cũng có kế hoạch tạo ra một Quỹ Nhà nước về Tài sản Kỹ thuật số và tận dụng các hoạt động khai thác của nhà nước để xây dựng một danh mục tài sản kỹ thuật số có chủ quyền, từ đó cách ly những người nộp thuế khỏi sự biến động của thị trường tiền điện tử. Các tính năng lập trình của đồng tenge kỹ thuật số được thiết kế để giảm tham nhũng và cải thiện hiệu quả tài chính. Khung pháp lý có cấu trúc này định vị Kazakhstan một cách đặc biệt khi so sánh với các mô hình ưu tiên thiết bị di động được một số quốc gia khác áp dụng, mang lại một môi trường chính thức hóa hơn cho các nhà đầu tư tổ chức tìm kiếm sự tham gia vào tài sản kỹ thuật số. Những nỗ lực của Kazakhstan thể hiện cam kết đối với một nền kinh tế kỹ thuật số minh bạch và được kiểm soát, phù hợp với lộ trình "Kazakhstan Kỹ thuật số" của họ kéo dài đến năm 2029.