Puntos Clave:
Naciones y grupos en listas negras procesaron $100 mil millones en transacciones de criptomonedas el año pasado, financiando programas de armamento y operaciones terroristas mientras eludían sanciones internacionales.
Entidades sancionadas procesaron $100 mil millones en transacciones de criptomonedas durante 2025, utilizando activos digitales para financiar terrorismo y adquisición de armas mientras evadían sanciones internacionales, según un informe publicado el 4 de julio. La cifra representa una escalada significativa en el uso de cripto por parte de estados sancionados y actores no estatales para eludir el sistema financiero global.
"El volumen de evasión de sanciones a través de activos digitales ha alcanzado un nivel que exige una respuesta global coordinada", dijo Ari Redbord, jefe global de políticas en TRM Labs, una firma de análisis blockchain que contribuyó con datos al informe. "Estamos viendo a actores estatales y grupos terroristas designados utilizando la misma infraestructura cripto que usan los inversores legítimos, lo que hace que la detección y el cumplimiento normativo sean mucho más complejos".
La cifra de $100 mil millones abarca transacciones vinculadas a entidades en listas de sanciones de Estados Unidos y organismos internacionales, incluyendo redes estatales de adquisición de armamento y operaciones de financiamiento terrorista. El informe no desglosó el total por país o grupo específico, pero señaló que el volumen ha crecido a medida que las naciones sancionadas han desarrollado métodos más sofisticados para convertir cripto en moneda fiduciaria a través de exchanges no regulados y redes peer-to-peer.
Cómo funciona la evasión de sanciones
Las entidades sancionadas han construido un sistema de múltiples capas para mover valor a través de los mercados cripto sin ser detectadas. Utilizan mezcladores y protocolos de privacidad para ocultar los rastros de las transacciones, y luego convierten los fondos a través de mesas OTC en jurisdicciones con controles débiles contra el lavado de dinero. Algunas han establecido sus propias plataformas de intercambio que operan fuera del alcance de los reguladores estadounidenses y europeos, según el informe.
Los métodos reflejan técnicas documentadas en complejos de estafas del Sudeste Asiático, donde trabajadores víctimas de trata utilizan herramientas impulsadas por IA construidas sobre grandes modelos de lenguaje estadounidenses para atacar a víctimas en docenas de países. Una investigación de Associated Press publicada en junio encontró que estafadores en complejos de Myanmar utilizaban plataformas de software llamadas Kongtian Intelligent Customer Acquisition y Global Social Traffic Navigation, que incorporan ChatGPT y Gemini para automatizar fraudes románticos y de inversión en más de 100 idiomas. Esas operaciones generaron decenas de millones de dólares en ingresos cripto ilícitos, según mostró el análisis blockchain de TRM Labs.
Respuesta regulatoria e impacto en el mercado
La revelación de los $100 mil millones se produce mientras los reguladores de todo el mundo intensifican el escrutinio sobre el papel de las criptomonedas en las finanzas ilícitas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Tesoro de EE.UU. ha ampliado sus designaciones de sanciones para incluir direcciones de billeteras cripto vinculadas a entidades sancionadas, mientras que el Grupo de Acción Financiera Internacional ha presionado por una aplicación más estricta de la regla de viaje en todas las jurisdicciones miembros.
Los hallazgos del informe podrían acelerar la acción regulatoria. Legisladores en Washington ya han propuesto legislación que exige a los exchanges de criptomonedas implementar controles de conocimiento del cliente más rigurosos y reportar transacciones sospechosas a la Red de Control de Delitos Financieros. El Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la Unión Europea, que entró en pleno vigor en diciembre de 2025, ya exige que los proveedores de servicios de criptoactivos verifiquen las identidades de los clientes y reporten transacciones que superen los 1.000 euros.
Para el mercado cripto, los datos de evasión de sanciones se suman a un panorama bajista. Bitcoin cotizaba cerca de los $58.500 al 4 de julio, más de un 50% por debajo de su máximo histórico en octubre, según datos de CoinGecko. La perspectiva de un cumplimiento normativo más estricto podría presionar aún más los volúmenes de negociación en exchanges centralizados, que ya han disminuido a medida que los reguladores han apuntado a plataformas no registradas.
Los autores del informe dijeron que esperan que las entidades sancionadas continúen desarrollando nuevas técnicas de evasión, incluyendo un mayor uso de monedas de privacidad y soluciones de capa 2 que dificultan el rastreo de transacciones. La próxima escalada, advirtieron, podría involucrar agentes de IA totalmente automatizados que realicen evasión de sanciones sin intervención humana.
Este artículo es únicamente con fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
