Key Takeaways:
La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha obtenido más de 5 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Uphold por su papel en la promoción de un producto de inversión de terceros de alto riesgo, CredEarn, a sus clientes sin las debidas revelaciones ni registro.
"Los inversores deben poder confiar en los consejos de la industria que reciben, y mi oficina siempre trabajará para garantizar que los malos actores rindan cuentas por poner en peligro la seguridad financiera de sus clientes", afirmó James en un comunicado anunciando el acuerdo.
La investigación descubrió que entre enero de 2019 y octubre de 2020, Uphold comercializó CredEarn como un producto de ahorro seguro que ofrecía tasas de interés atractivas. Sin embargo, la empresa no reveló que Cred, el operador del producto, generaba rendimientos otorgando microcréditos riesgosos y sin garantía a jugadores de videojuegos de bajos ingresos en China. La oficina de la Fiscal General también descubrió que Uphold publicitó falsamente que Cred contaba con un "seguro integral", cuando no existía tal protección para los inversores minoristas contra las pérdidas de activos digitales en ese momento.
Esta acción es parte de un impulso regulatorio más amplio en Nueva York para someter los mercados de criptomonedas a las reglas establecidas de protección al inversor. Cred comenzó a sufrir pérdidas importantes por sus actividades crediticias en marzo de 2020 y se declaró en quiebra ocho meses después, lo que provocó pérdidas de millones de dólares para los clientes de Uphold. Bajo el acuerdo, el pago de 5 millones de dólares representa más de cinco veces las comisiones que Uphold obtuvo del acuerdo. Uphold también debe transferir cualquier fondo que recupere de los procedimientos de quiebra de Cred, donde se le deben 545,189 dólares, a los inversores afectados.
Más allá de la restitución financiera, el acuerdo exige que Uphold se registre como corredor de valores y materias primas ante la oficina de la Fiscal General y que mejore significativamente su proceso de debida diligencia para cualquier producto de inversión de terceros que se ofrezca en su plataforma en el futuro.
El caso de Uphold es el último de una serie de acciones de cumplimiento de la Fiscal General de Nueva York contra empresas de criptomonedas, que han obtenido más de 2,500 millones de dólares en restituciones y sanciones. Las acciones recientes incluyen demandas contra Genesis Global, Gemini y Digital Currency Group, así como casos contra Coinbase y Gemini por sus ofertas de mercados de predicción. La postura agresiva del estado ha generado fricciones con los reguladores federales, lo que llevó a la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) a demandar a Nueva York, argumentando que la ley federal le otorga autoridad exclusiva sobre los mercados de predicción.
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento de inversión.
