Colorado mahkemesi, papaz Eli Regalado ve eşi Kaitlyn Regalado'nun INDXcoin kripto para birimleri aracılığıyla 300'den fazla yatırımcıyı 3,39 milyon dolar dolandırdığını ve bunun piyasa güvenini etkilediğini tespit etti.

Yönetici Özeti

Bir Colorado mahkemesi, çevrimiçi papaz Eli Regalado ve eşi Kaitlyn Regalado'nun INDXcoin ve Sumcoin içeren 3,39 milyon dolarlık bir kripto para birimi dolandırıcılığı planı düzenlediğine karar verdi. Dijital varlıkları Hıristiyan topluluklarına ilahi talimat iddiasıyla pazarlayan çiftin, yatırımcı fonlarının en az 1,3 milyon dolarını kişisel lüks harcamalar için kötüye kullandığı ve token'ların kendilerinin değersiz olduğu tespit edildi. Bu karar, kripto para birimi projelerine, özellikle de aldatıcı pazarlama uygulamaları kullananlara yönelik artan düzenleyici incelemeyi vurgulamaktadır.

Olayın Detayı

Denver Bölge Mahkemesi Yargıcı Heidi L. Kutcher, Colorado Menkul Kıymetler Komiseri lehine karar vererek, Regalado'ların Hıristiyan topluluğu üyelerine INDXcoin ve Sumcoin oluşturduğunu, pazarladığını ve sattığını belirledi. Haziran 2022'den Nisan 2023'e kadar süren bu plan, yalnızca INDXcoin için 300'den fazla kişiden yaklaşık 3,2 milyon dolar topladı ve toplam yatırımcı kayıpları 3,39 milyon doları buldu.

Regalado'lar, INDXcoin'in sunulduğu kendi çevrimiçi kripto para borsaları olan Kingdom Wealth Exchange (KWE)'yi işletiyordu. İddialara göre Hıristiyan topluluklarını hedefleyerek, "Tanrı"nın kendilerine token'ları oluşturma ve satma talimatı verdiğini ve yatırımcılara zenginlik vaat ettiğini iddia ettiler. Bu iddialara rağmen, Colorado Menkul Kıymetler Bölümü müfettişleri çiftin kripto para birimi konusunda daha önce herhangi bir deneyimi olmadığını buldu. Üçüncü taraf bir denetçinin raporunun, INDXcoin kodunu güvensiz, emniyetsiz ve teknik sorunlarla dolu olarak tanımladığı bildirildi. Mahkeme sonunda token'ların likit olmadığını ve pratikte değersiz olduğunu tespit etti.

Mahkemede sunulan kanıtlar, Regalado'ların en az 1,3 milyon dolar yatırımcı fonunu lüks el çantaları, tatiller ve ev tadilatları dahil olmak üzere lüks bir yaşam tarzını desteklemek için kullandığını gösterdi.

Piyasa Etkileri

Bu karar, özellikle yatırımcı koruması ve düzenleyici denetim açısından kripto para birimi piyasasının itibarı üzerinde önemli etkiler taşımaktadır. Dava, dolandırıcıların dini topluluklar gibi gruplardaki ortak güveni sömürdüğü "yakınlık dolandırıcılığı"na belirli toplulukların savunmasızlığını vurgulamaktadır. Mahkemenin kararı, dolandırıcılık amaçlı kripto planlarına karşı artan yasal işlem için bir emsal teşkil etmekte ve özellikle niş topluluklara hitap eden projeler için token ihracı ve pazarlamasına yönelik daha katı yönergeler getirebilir.

Colorado Menkul Kıymetler Bölümü Komiseri Tung Chan, "Regalado'lar, yeni ve umut vadeden kripto para birimleri teknolojisini kullanarak eski moda bir dolandırıcılık yapan, kendi cemaatlerini ve diğerlerini mağdur eden 21. yüzyılın sahte peygamberleridir" dedi. Bu dava, dijital varlık alanındaki yeni ortaya çıkan menkul kıymetler dolandırıcılığı biçimlerinden küçük yatırımcıları korumak için sağlam eyalet düzeyinde düzenleyici yaptırım ihtiyacını pekiştirmektedir.

Daha Geniş Bağlam

Regalado'ların yargılanması, kripto para birimi piyasalarına yönelik artan düzenleyici incelemenin daha geniş bir eğilimiyle uyumludur. Kuzey Amerika Menkul Kıymetler Yöneticileri Birliği (NASAA) dahil olmak üzere düzenleyici kurumlar, kripto dolandırıcılıklarını ve yakınlık dolandırıcılıklarını en büyük yatırımcı tehditleri olarak tanımlamıştır. Eyalet menkul kıymetler düzenleyicileri, yasaları ve politikaları aktif olarak değerlendirmekte ve dolandırıcılık amaçlı kripto ile ilgili tekliflerde bulunan kişi ve şirketlere karşı yaptırım davaları açmaktadır. Bu devam eden yaptırım çabası, piyasa kötüye kullanımı ve dolandırıcılık gibi riskleri azaltmayı, yasal dijital varlık projeleri için daha şeffaf ve güvenli bir ortam oluşturmaya katkıda bulunmayı ve kendilerini gerçek yatırım olarak gösteren dolandırıcılık planlarını filtrelemeyi amaçlamaktadır.