Points clés à retenir
Le ministère de la Justice enquête sur la manière dont le guide suprême iranien, Mojtaba Khamenei, a constitué un portefeuille d'investissement mondial exposé aux banques de Wall Street, selon quatre responsables ayant une connaissance directe du dossier.
L'enquête, qui s'inscrit dans le cadre d'un examen plus large sur le blanchiment d'argent et la corruption, a placé JPMorgan Chase & Co. et Citigroup Inc. sous surveillance pour leur rôle potentiel dans la facilitation d'importants mouvements de fonds entre des sociétés contrôlées par Khamenei, ont indiqué trois des sources. L'enquête ne signifie pas nécessairement que des poursuites seront engagées, l'objectif principal étant d'identifier les lacunes du système bancaire américain qui pourraient permettre à des entités sanctionnées d'accéder aux marchés libellés en dollars.
« Les efforts collectifs du gouvernement au cours des dix dernières années ont véritablement chassé l'Iran des institutions financières légitimes », a déclaré Molly Moeser, qui dirige la division de lutte contre le blanchiment d'argent du DOJ, lors d'une conférence industrielle à New York en mai. « Étant donné que le dollar américain reste la monnaie la plus stable et celle que tout le monde souhaite utiliser pour effectuer des paiements, l'Iran cherche toutes les occasions d'utiliser des sociétés écrans et des structures parallèles pour continuer à accéder au dollar américain. »
Khamenei est devenu guide suprême en juin après la mort de son père, l'ayatollah Ali Khamenei, tué lors de frappes aériennes américano-israéliennes au début de la guerre contre l'Iran. Le nouveau dirigeant a été personnellement sanctionné par les États-Unis en 2019 pour avoir agi au nom de son père et travaillé en étroite collaboration avec le commandant du Corps des gardiens de la révolution islamique. Son réseau s'étend du transport maritime dans le Golfe persique aux propriétés de luxe britanniques en passant par des hôtels à travers l'Europe, les fonds transitant par des banques au Royaume-Uni, en Suisse, au Liechtenstein et aux Émirats arabes unis, a rapporté Bloomberg.
L'étendue du réseau
Avant de devenir guide suprême, Khamenei a utilisé Ali Ansari, un financier, comme intermédiaire pour transférer des fonds à l'étranger via des sociétés écrans qui ont acheté des maisons de luxe et des hôtels cinq étoiles à travers l'Europe, dont plusieurs exploités par Hilton Worldwide Holdings Inc. Ansari a été frappé de sanctions en octobre 2025 pour avoir prétendument soutenu financièrement le CGRI. Son avocat a nié tout lien avec Khamenei.
Au cours des derniers mois, de multiples entités de l'empire de Khamenei sont passées d'une déclaration sous le nom d'Ansari à d'autres proches du dirigeant, une possible tentative de dissimulation de propriété, a confié un responsable à Bloomberg. Hilton a lancé une enquête interne pour déterminer si elle s'exposait à des risques de sanctions en maintenant des liens avec deux de ses hôtels en Allemagne — le Hilton Frankfurt City Centre et le Hilton Frankfurt Gravenbruch. Des conseillers ont averti la chaîne hôtelière qu'elle pourrait faire face à des problèmes réglementaires et de réputation si elle ne rompait pas ces liens, bien que les options de réservation pour les deux établissements restent listées sur le site web de Hilton.
Les enjeux pour Wall Street
L'enquête du DOJ représente un risque réglementaire supplémentaire pour les banques américaines qui naviguent déjà dans un environnement de coûts de conformité accrus et d'application renforcée des sanctions. JPMorgan et Citigroup, deux des plus grandes institutions de compensation en dollars au niveau mondial, s'exposent à des amendes potentielles, à des atteintes à leur réputation et à un contrôle accru de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment d'argent si les enquêteurs découvrent des lacunes en matière de conformité. Les prêteurs européens et moyen-orientaux font également l'objet d'un examen, ce qui élargit l'impact potentiel de l'enquête à l'ensemble du système bancaire mondial.
La dernière action majeure de contrôle des sanctions contre une banque de Wall Street remonte à 2022, lorsque Goldman Sachs a payé 2,9 milliards de dollars pour mettre fin aux enquêtes sur le scandale 1MDB. La conclusion que des banques américaines n'ont pas détecté les flux liés à Khamenei pourrait entraîner des pénalités similaires et forcer des améliorations à l'échelle du secteur des systèmes de surveillance des transactions.
Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
