Key Takeaways:
La procureure générale de New York, Letitia James, a obtenu plus de 5 millions de dollars de la part de la plateforme de cryptomonnaies Uphold pour son rôle dans la promotion d'un produit d'investissement tiers à haut risque, CredEarn, auprès de ses clients sans divulgation appropriée ni enregistrement.
« Les investisseurs doivent pouvoir faire confiance aux conseils qu'ils reçoivent du secteur, et mon bureau s'efforcera toujours de garantir que les acteurs malveillants soient tenus responsables d'avoir mis en danger la sécurité financière de leurs clients », a déclaré Mme James dans un communiqué annonçant l'accord.
L'enquête a révélé qu'entre janvier 2019 et octobre 2020, Uphold a commercialisé CredEarn comme un produit d'épargne sûr offrant des taux d'intérêt attractifs. Cependant, la société n'a pas divulgué que Cred, l'opérateur du produit, générait des rendements en accordant des micro-crédits risqués et sans garantie à des joueurs de jeux vidéo à faible revenu en Chine. Le bureau de la procureure générale a également constaté qu'Uphold avait faussement annoncé que Cred disposait d'une « assurance complète », alors qu'aucune protection de ce type pour les investisseurs particuliers contre les pertes d'actifs numériques n'existait à l'époque.
Cette action s'inscrit dans le cadre d'un effort réglementaire plus large à New York pour soumettre les marchés crypto aux règles établies de protection des investisseurs. Cred a commencé à subir d'importantes pertes liées à ses activités de prêt en mars 2020 et a déposé son bilan huit mois plus tard, entraînant des millions de dollars de pertes pour les clients d'Uphold. Selon l'accord, le paiement de 5 millions de dollars représente plus de cinq fois les frais perçus par Uphold dans le cadre de cet arrangement. Uphold doit également reverser aux investisseurs concernés tous les fonds qu'elle récupérera lors de la procédure de faillite de Cred, où elle détient une créance de 545 189 $.
Au-delà de la restitution financière, l'accord exige qu'Uphold s'enregistre comme courtier en valeurs mobilières et en matières premières auprès du bureau de la procureure générale et améliore considérablement son processus de diligence raisonnable pour tout futur produit d'investissement tiers proposé sur sa plateforme.
L'affaire Uphold est la dernière d'une série d'actions coercitives menées par la procureure générale de New York contre des sociétés crypto, qui ont permis d'obtenir plus de 2,5 milliards de dollars en restitutions et pénalités. Les actions récentes incluent des poursuites contre Genesis Global, Gemini et Digital Currency Group, ainsi que des affaires contre Coinbase et Gemini concernant leurs offres de marchés de prédiction. La position agressive de l'État a créé des frictions avec les régulateurs fédéraux, incitant la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) à poursuivre New York, arguant que la loi fédérale lui confère l'autorité exclusive sur les marchés de prédiction.
Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement.
