オーストラリア連邦裁判所は、バイナンス・オーストラリア・デリバティブズに対し、重大なコンプライアンス違反を理由に多額の罰金を科しました。同取引所は、個人投資家を誤分類し、彼らが対象外の製品にさらされ、多大な経済的損害をもたらしたことを認めました。
オーストラリア連邦裁判所は、バイナンス・オーストラリア・デリバティブズに対し、重大なコンプライアンス違反を理由に1000万ドルの罰金（金銭的ペナルティ）を支払うよう命じました。この判決は、Oztures Trading Pty Ltdとして運営されている同社が、2022年7月から2023年4月の間に524人の個人顧客を卸売投資家として誤分類したことを認めたことに続くものです。オーストラリア証券投資委員会（ASIC）が提起したこの措置により、一般投資家は必要な法的保護なしに、複雑で高リスクな暗号資産デリバティブ商品にさらされました。
この誤分類は孤立した事件ではなく、根深い運用上の不備の結果でした。バイナンスは、顧客オンボーディングプロセスに欠陥があったことを認め、個人が「洗練された投資家」として資格を得るための多肢選択式クイズに無制限に挑戦できることを許可していました。さらに、上級コンプライアンススタッフが不適切な監督を行い、申請の適切な審査や書類の検証を怠っていました。これらの不備により、影響を受けた顧客グループは直接的に866万ドルの取引損失と389万ドルの手数料を被りました。罰金に加えて、バイナンスはすでにこれらの顧客に約1310万ドルの補償金を支払っています。
裁判所の決定は、オーストラリアで事業を展開する世界のデジタル資産プラットフォームに対する厳しい戒めとなります。ASICのジョー・ロンゴ委員長は、バイナンスの不備は単なる技術的なものではないと強調し、違反の重大性を指摘しました。
これは単なる技術的な違反ではありませんでした。顧客に1200万ドルを超える損失を直接もたらしました。
— ジョー・ロンゴ、ASIC委員長。
バイナンスは、製品開示声明の不提供、目標市場決定の未確立、および準拠した紛争解決システムの未維持を含む幅広い違反を認めました。この事例は、オーストラリアの規制当局からの明確なメッセージを強調しています。すなわち、暗号資産取引所を含むすべての金融サービス企業は、現地の法律に厳格に従い、事業開始初日から堅牢なコンプライアンスフレームワークを導入しなければならない、ということです。
