JPモルガンは、3億2800万ドルの仮想通貨ポンジスキームを可能にしたとして、集団訴訟に直面している。投資家は、この金融大手が明確な警告サインを無視し、創設者が逮捕される前に2,000人以上を詐欺にかけたGoliath Venturesに不可欠な銀行インフラを提供したと主張している。
米国カリフォルニア州北部地区連邦地方裁判所に提出された集団訴訟案は、JPモルガン・チェースが3億2800万ドルの仮想通貨ポンジスキームを可能にした不可欠な銀行サービスを提供したと主張している。破綻したGoliath Venturesの投資家が提起したこの訴訟は、2023年1月から2026年1月の間に2,000人以上の投資家が詐欺に遭う中、銀行が明白な警告サインを無視したと非難している。
訴訟では、JPモルガンが長期間にわたりGoliathの唯一の銀行機関であったと明記されている。この間、約2億5300万ドルがGoliathのJPモルガン主要口座に預け入れられた。このうち約1億2300万ドルは、その後GoliathがCoinbaseで管理する仮想通貨ウォレットに送金された。原告は、銀行が「顧客確認（KYC）」義務を怠ったと主張し、訴状で次のように述べている。
チェースは、顧客確認（KYC）ポリシーによって、Goliathが投資家のために資金を投資する「プライベートエクイティ」仮想通貨プール運営者として活動しており、これらの投資を販売するライセンスを全く持っていないことを事実上知っていた。
JPモルガンに対する民事訴訟は、このスキームの運営者を対象とした刑事告発に続くものである。2月24日、連邦検察官は、GoliathのCEOであるクリストファー・デルガドを電信詐欺とマネーロンダリングの容疑で逮捕したと発表した。有罪判決が下されれば、彼は最大30年の連邦刑務所での刑に直面する。検察官は、Goliathが合法的な仮想通貨流動性プールとして提示されていたにもかかわらず、ほとんどの投資家資金は投資されることなく、デルガドの個人的な支出に使われたと述べている。
この捜査では、他の金融機関の関与も明らかになった。別の刑事告発では、Goliath Venturesがバンク・オブ・アメリカに事業口座を保有しており、デルガドが共同署名者として活動していたことが指摘されている。投資家はまた、Alston & Bird法律事務所に対しても法的措置を追求している。この法律事務所は、規制当局の監視を招くことなく、スキームが運営されることを可能にする法的枠組みを提供したとされている。