米財務省、イラン関連でバイナンスを調査、重要幹部への聞き取りを要求

米財務省は、世界最大の暗号資産取引所であるバイナンス（Binance）のサービスがイランで利用されているとの報告を受け、同社の主要幹部への聞き取り調査と内部記録へのアクセスを求めています。

The Informationが最初に報じたこのコンプライアンス要求は、バイナンスの規制問題責任者であるデュガン・ブリス（Dugan Bliss）氏が、パブリックブロックチェーンにおいて不正資金への「露出ゼロ」という基準は達成不可能であると主張する中で行われました。

財務省の調査は制裁違反の可能性に焦点を当てており、バイナンスが司法省および金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）による監視に同意した2023年の司法取引に基づく既存の監督体制に追加される形となります。「ブロックチェーン技術で何が可能かという点において、規制当局側に誤解があると考えている」とブリス氏は最近のインタビューで語りました。

この対立は、デジタル資産におけるコンプライアンスをめぐる決定的な溝を浮き彫りにしています。ケビン・オレアリー（Kevin O’Leary）氏のような投資家にとって、明確な連邦規則の欠如と法的執行措置のリスクは、主要な機関投資家資本が暗号資産市場に参入するのを妨げる最大の障壁であり続けています。

コンプライアンスの難問

バイナンスの姿勢は、コンプライアンスの議論を「すべての不正露出を排除する」ことから「最小限に抑える」ことへと再定義するものであり、この違いは将来の業界規制において極めて重要になる可能性があります。米証券取引委員会（SEC）の主任公判弁護士を経てバイナンスに入社したブリス氏は、同社が「最高クラスのコンプライアンスプログラム」を構築していると主張する一方で、技術的に実現不可能かもしれない期待には反論しています。

「それが露出ゼロという結果をもたらすことは決してない。それがブロックチェーンの性質だ」とブリス氏は述べ、暗号資産ネットワークのオープンで仮名的な性質と、伝統的な銀行業務に適用される厳格なマネーロンダリング防止基準との間の緊張関係を強調しました。

ルールを待つ市場

規制の不透明感は、機関投資家の採用に影を落とし続けています。投資家のケビン・オレアリー氏は最近、Consensusカンファレンスで、米国におけるデジタル資産の包括的な法的枠組みがなければ、ウォール街のトークン化への進出は「ほとんどが誇大広告」であると主張しました。

「トークン化が機関投資家のインデックス運用者に採用されることは、決してない。ビットコインも同様だ。大手にとってそれは依然として周辺的な資産に過ぎない」とオレアリー氏は述べ、転換点は正式な法案が成立したときにのみ訪れると主張しました。

法的執行措置が逆風となる一方で、業界の一部は伝統的金融との架け橋を積極的に構築しています。Ondo Finance、Ripple、Mastercard、JPMorganが参加した最近の実証実験では、トークン化された米国債のリアルタイム決済が実証されました。これは、24時間365日稼働するコンプライアンスに準拠した金融インフラの構築を目指した開発です。この進展は、業界の二重の現実を浮き彫りにしています。すなわち、規制された統合への推進と、注目を集める規制当局との争いが共存しているという現実です。

この記事は情報提供のみを目的としており、投資アドバイスを構成するものではありません。