AUSTRAC 要求幣安澳大利亞在反洗錢/反恐融資擔憂下進行外部審計

執行摘要

澳大利亞金融情報機構 AUSTRAC 已命令 幣安澳大利亞 任命一名外部審計師，審查其反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）計劃。該指令源於監管機構發現的對加密貨幣交易所合規控制和內部治理的嚴重擔憂。幣安澳大利亞，以 Investbybit Pty Ltd 的名義運營，已被給予 28 天的時間來提出合適的審計師，供 AUSTRAC 審查和選擇。

事件詳情

AUSTRAC 的決定是在一項評估之後做出的，該評估揭示了幣安澳大利亞反洗錢/反恐融資框架內的重大問題。這些缺陷包括對幣安進行的獨立審查，該審查被認為在範圍上與交易所的規模和風險狀況不符。AUSTRAC 引用的其他擔憂包括頻繁的人員變動、本地資源不足以及高級管理層監督不力，所有這些都對公司反洗錢/反恐融資治理的充分性產生了質疑。

AUSTRAC 首席執行官布倫丹·托馬斯強調，即使是大型全球運營商也必須理解並遵守具體的當地洗錢和恐怖融資風險。他強調，像幣安這樣的公司必須根據澳大利亞的監管要求調整其系統和流程，而不是採用統一的全球方法。此舉是 AUSTRAC 加強對加密貨幣交易所監督並執行反洗錢/反恐融資法律的更廣泛戰略的一部分。值得注意的是，幣安此前在澳大利亞也曾面臨監管關注，包括澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）於 2024 年 12 月提起的訴訟，指控其衍生品部門錯誤地將零售投資者歸類為批發客戶。

市場影響

預計 AUSTRAC 的這項指令將導致幣安澳大利亞在努力滿足審計要求時增加運營成本和資源分配。此舉預示著所有加密貨幣交易所，特別是那些在多個國際司法管轄區運營的交易所，將面臨更嚴格的監管環境。短期內，市場可能會將其解讀為面臨類似審查的交易所的看跌信號，因為監管成本和罰款的增加可能會影響運營穩定性和投資者信心。

從長遠來看，這項行動可能會加速全球加密行業內更強大的合規框架和本地化治理的推動。這可能會促進一個更成熟和受監管的市場，儘管它也可能提高小型或不合規實體的進入門檻。

專家評論

AUSTRAC 的立場反映了全球對加密貨幣公司實施更嚴格控制的日益增長的期望，包括強大的客戶身份識別、徹底的盡職調查和有效的交易監控，以防止非法活動。該機構敦促所有數字貨幣交易所保持警惕，防範表明洗錢、詐騙、網絡犯罪和恐怖融資等非法活動的交易，特別是考慮到與全球運營相關的固有風險。

這項監管行動符合加密貨幣監管日益成熟的更廣泛全球趨勢。國際機構和政府正在制定框架，例如歐洲的 MiCA、美國 GENIUS 法案（該法案建立了穩定幣的監管框架）以及 金融行動特別工作組 (FATF) 推動的旅行規則。英國也正在制定全面的 加密資產監管制度。這些舉措共同強調了數字資產領域對問責制和透明度日益增長的需求。

更廣泛的背景

澳大利亞正在同時改革其反洗錢和反恐融資框架。AML/CTF 法案 的修正案於 2024 年 11 月通過，並定於 2026 年 3 月生效，將擴大數字貨幣服務的監管範圍。此次擴張將包括額外的虛擬資產服務，例如加密貨幣兌換、託管錢包和代幣發行，使它們受到 AUSTRAC 的監督。這些立法變更旨在現代化制度，彌補現有的監管空白，並使澳大利亞的標準與 FATF（澳大利亞是其創始成員國）設定的國際基準保持一致。AUSTRAC 對幣安澳大利亞的審計要求の結果可能會樹立一個重要的先例，影響全球類似監管挑戰的解決方式，並進一步塑造數字貨幣的未來監管格局。