JP모건이 3.28억 달러 규모의 암호화폐 폰지 사기를 방조했다는 집단 소송에 직면했다. 투자자들은 이 금융 거대 기업이 명확한 경고 신호를 무시하고 골리앗 벤처스(Goliath Ventures)에 필수적인 은행 인프라를 제공했으며, 골리앗 벤처스는 설립자 체포 전에 2,000명 이상의 개인을 사취했다고 주장한다.
미국 캘리포니아 북부 지방법원에 제출된 제안된 집단 소송은 JP모건 체이스가 3.28억 달러 규모의 암호화폐 폰지 사기를 가능하게 하는 필수적인 은행 서비스를 제공했다고 주장한다. 현재 해체된 골리앗 벤처스(Goliath Ventures)의 투자자들이 제기한 이 소송은 2023년 1월부터 2026년 1월 사이에 2,000명 이상의 투자자가 사기를 당하는 동안 은행이 명백한 위험 신호를 무시했다고 비난한다.
소송은 JP모건이 상당 기간 동안 골리앗의 유일한 은행 기관이었다고 명시한다. 이 기간 동안 약 2.53억 달러가 골리앗의 주요 JP모건 계좌에 예치되었다. 이 금액 중 약 1.23억 달러는 나중에 골리앗이 코인베이스에서 통제하는 암호화폐 지갑으로 이체되었다. 원고는 은행이 고객 알기(KYC) 의무를 이행하지 못했다고 주장하며, 소장에서 다음과 같이 명시했다:
체이스는 고객 알기 의무를 통해 골리앗이 투자자들을 위해 돈을 투자하는 '사모펀드' 암호화폐 풀 운영자로서, 이러한 투자를 판매할 라이선스가 전혀 없다는 것을 실제로 알고 있었다.
JP모건에 대한 민사 소송은 이 사기 운영자를 겨냥한 형사 고발에 뒤이어 진행되었다. 2월 24일, 연방 검찰은 골리앗 CEO 크리스토퍼 델가도(Christopher Delgado)를 전신 사기 및 돈세탁 혐의로 체포했다고 발표했다. 유죄 판결 시, 그는 최대 30년의 연방 교도소형에 직면하게 된다. 검찰은 골리앗이 합법적인 암호화폐 유동성 풀로 제시되었지만, 대부분의 투자자 자금은 전혀 투자되지 않았고 대신 델가도의 개인 경비로 사용되었다고 밝혔다.
수사는 다른 금융 기관의 연루도 밝혀냈다. 별도의 형사 고발장에는 골리앗 벤처스(Goliath Ventures)가 뱅크 오브 아메리카(Bank of America)에 사업 계좌를 보유하고 있었고, 델가도가 공동 서명자 역할을 했다고 언급되어 있다. 투자자들은 또한 알스톤 & 버드(Alston & Bird) 법무법인에 대해서도 법적 조치를 취하고 있는데, 이 로펌은 이 계획이 규제 감독을 촉발하지 않고 운영될 수 있도록 법적 프레임워크를 제공했다고 주장된다.