RBC, 조정 수익 56억 캐나다 달러 기록…자본시장 호조로 분기 최대 실적

캐나다 왕립은행(RBC)이 2026 회계연도 2분기 조정 수익이 56억 캐나다 달러(주당 3.90 캐나다 달러)를 기록하며, 컨센서스 예상치인 3.77 캐나다 달러를 3.45% 상회했다고 발표했습니다.

"이번 분기는 RBC 사상 두 번째로 높은 분기 실적을 기록했습니다"라고 데이브 맥케이 회장 겸 CEO는 말했습니다. 충당금 및 세전 기준 이익은 전년 동기 대비 15% 증가했으며, 11%의 매출 성장과 3% 이상의 전사 운영 레버리지에 힘입은 것이라고 그는 설명했습니다.

매출은 174억 5,000만 캐나다 달러로 컨센서스 171억 5,000만 캐나다 달러를 상회했으며, 전년 동기 대비 11% 증가했습니다. 은행의 자기자본이익률(ROE)은 17.2%, 보통주자본비율(CET1)은 13.5%를 기록했습니다. 순이익은 55억 캐나다 달러로, 전년 동기의 44억 캐나다 달러와 비교됩니다.

자본시장 부문은 순이익이 15억 캐나다 달러로 사상 최대를 기록하며 전년 동기 대비 23% 증가했습니다. 글로벌 시장 매출은 16% 증가했고, 투자은행 수익은 27% 증가했습니다. 자산관리 부문 순이익은 28% 증가한 12억 캐나다 달러를 기록했으며, 운용자산(AUM)은 8,000억 캐나다 달러를 돌파했고, 캐나다 자산관리 수탁자산은 1조 캐나다 달러를 초과했습니다. 캐나다 개인금융 부문 순이익은 18% 증가한 19억 캐나다 달러를 기록했으며, 기업금융 부문 순이익은 43% 급증한 8억 5,400만 캐나다 달러를 기록했습니다.

은행은 정상여신에 대한 충당금으로 1,800만 캐나다 달러를, 손상여신에 대한 대손충당금으로 8억 9,900만 캐나다 달러(34bp)를 설정했습니다. 총 손상여신은 전 분기 대비 6억 2,300만 캐나다 달러 증가한 98억 캐나다 달러로, 자본시장과 자산관리 부문이 주도했습니다. 그레이엄 헵워스 최고위험관리책임자는 은행이 하방 거시경제 시나리오에 대한 심각도를 소폭 높이고 해당 시나리오에 대한 가중치를 상향 유지했다고 밝혔으며, 지정학적 리스크와 무역 불확실성을 그 이유로 꼽았습니다.

RBC는 분기 배당금을 주당 0.12 캐나다 달러 인상(전년 대비 14% 증가)했으며, 분기 중 약 17억 캐나다 달러를 들여 740만 주를 자사주 매입했습니다. 또한 은행은 최대 4,500만 보통주를 매입하기 위한 정상과정 자사주 매입 프로그램(NCIB)을 개시할 의사를 밝혔습니다. 맥케이 CEO는 자사주 매입이 여전히 자본 환원의 중요한 방법이라며, RBC의 내재가치가 현재 평가 수준보다 높다고 믿고 있다고 말했습니다.

은행은 2026년 순이자수익(NII) 중간 한 자릿수 성장 및 비용 중간 한 자릿수 성장 전망을 유지했습니다. 맥케이 CEO는 캐나다 경제가 여전히 탄력적이며 1분기 연간 GDP 성장률이 1.7%를 기록하고 있지만, CUSMA(미국-멕시코-캐나다 협정) 협상 및 중동 분쟁과 관련된 불확실성은 지속되고 있다고 말했습니다.

주가는 장전 거래에서 1.6% 하락한 186.10 캐나다 달러를 기록하며, 12개월 상승률 약 51%를 소폭 축소했습니다. 전망 유지는 경영진이 은행의 다각화된 모델이 거시경제 역풍에도 불구하고 수익 모멘텀을 유지할 것으로 기대하고 있음을 시사합니다. 투자자들은 다음 분기 실적 발표에서 신용 추세와 자사주 매입 속도에 대한 업데이트를 주목할 것으로 보입니다.

본 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.