영국, HTX 제재…크렘린 연계 15억 달러 자금 이동 의혹

영국이 세계 5대 암호화폐 거래소 중 하나인 HTX를 크렘린 계열 단체를 위해 15억 달러를 이동시킨 혐의로 제재했다. 이는 러시아 제재 체계 하에서 암호화폐 거래소를 대상으로 한 가장 중대한 제재 지정이다.

영국은 전신 후오비(Huobi)로 알려진 암호화폐 거래소 HTX를 크렘린 계열 단체를 위해 15억 달러를 이동시킨 혐의로 제재했다. 이는 러시아 제재 체계 하에서 암호화폐 거래소를 대상으로 한 가장 중대한 지정 조치다. 영국 외무영연방개발부(FCDO)는 러시아의 제재 회피에 사용되는 암호화폐 네트워크를 겨냥한 패키지의 일환으로 18개의 법인 및 개인을 지정했다.

"FCDO는 HTX가 A7 네트워크를 통해 크렘린 계열 단체를 위해 약 15억 달러를 이동시켰다고 주장한다"고 TRM랩스(TRM Labs)는 지정 이후 발표한 컴플라이언스 분석 보고서에서 밝혔다. TRM의 블록체인 인텔리전스 데이터에 따르면, 더 넓은 A7 네트워크는 2025년 3월 가란텍스(Garantex) 타격 이후 약 8억 3800만 달러를 흡수했다.

4명의 개인도 제재 명단에 포함되었으며, 여기에는 가란텍스의 공동 창업자 세르게이 멘델레예프(Sergei Mendeleev)도 포함된다. 지정된 주요 법인 중 하나인 A7 LLC는 몰도바 출신의 올리가르히 일란 쇼르(Ilan Shor)와 러시아 군대에 자금을 조달하는 제재 은행인 프로므스비야즈뱅크(Promsvyazbank)가 소유하고 있다. HTX 외에도 주목받은 두 개의 다른 법인은 조지아에 본사를 둔 결제 프로세서로 모스크바에 환전소를 운영하는 라피라(Rapira), 그리고 러시아 기반 거래소로 조지아에 법인을 두고 TRM이 잠재적 가란텍스 대체재로 추적한 ABCEX다.

영국 규제 기업은 지정된 법인과의 거래를 즉시 차단하고, 관련 자금을 동결하며, 재정제재이행국(OFSI)에 보고해야 한다. 이번 지정은 법정화폐 및 암호화폐 흐름 모두를 포괄하여, 명시된 법인에 대한 코레스폰던트 뱅킹 및 결제 처리 서비스를 금지한다. OFSI의 통합 제재 명단이 컴플라이언스 의무 이행을 위한 공식 기준점 역할을 한다.

컴플라이언스 팀이 지금 당장 해야 할 일

영국 제재 의무를 적용받는 기업은 세 가지 즉시 요구사항에 직면한다. 첫째, 지갑 스크리닝 및 거래 모니터링 통제를 통해 지정일 이후부터 지정된 법인과의 모든 거래를 차단해야 한다. 둘째, 지정된 대상에게 귀속되는 모든 잔액(암호화폐 및 법정화폐 보유분 모두 포함)을 동결해야 한다. 셋째, 기업은 동결 자산을 OFSI에 보고해야 한다.

규제 당국은 기업이 지정 이전에 명시된 법인과의 연관성을 식별하기 위한 소급 검토(look-back exercise)를 수행할 것을 기대한다. TRM의 컴플라이언스 자문팀은 구조화된 접근법을 권고했다: 연계성의 영향 범위를 파악하고, 노출 수준별로 고객을 세분화하며, 제재 회피 유형과 연계된 일관된 검토 프레임워크를 적용하고, 모든 결정을 문서화하는 것이다. 우선순위를 정해야 할 요소로는 거래 규모(TRM 데이터에 따르면 A7 네트워크와 관련된 결제는 건당 200만~4000만 달러 규모), 고위험 관할권과의 연결, 페이퍼 컴퍼니 구조, 그리고 중개자 역할을 하는 플래그된 주소 등이 포함된다.

OFSI의 2024년 지침은 거래 모니터링에서 간접 위험의 기준점으로 35홉(hop)을 명시하고 있지만, TRM은 단순히 홉 수를 세는 것보다 빈도와 패턴에 초점을 맞추는 것이 더 유용하다고 언급했다. 제재 대상 법인에 대한 수십 또는 수백 건의 반복적인 간접 경로를 가진 지갑은 34개의 경로만 가진 지갑과 본질적으로 다른 위험 수준을 지닌다.

암호화폐 거래소에 대한 컴플라이언스 선례

HTX 지정은 영국이 이 규모의 암호화폐 거래소를 제재한 첫 번째 사례다. 이는 더 광범위한 제재 집행 추세를 따른다: OFSI는 최근 사브르 글로벌 테크놀로지스(Sabre Global Technologies)가 우랄항공(Ural Airlines)이 지정된 후 7개월 동안 서비스를 지속했다는 이유로 100만 파운드의 벌금을 부과했는데, 이는 러시아의 우크라이나 침공과 관련된 영국의 최대 제재 벌금이다.

컴플라이언스 팀에게 이번 지정은 제재 스크리닝이 더 이상 정적 고객 명단 확인에 국한되지 않음을 시사한다. 암호화폐 기업은 주요 플랫폼이 공식 명단에 등재되었을 때 대응할 수 있는 지갑 인텔리전스, 거래 모니터링 및 에스컬레이션 프로세스가 필요하다. 영국의 집행 접근 방식은 HTX와 A7 네트워크를 국가범죄청(NCA)이 주도하는 러시아 자금세탁 인프라를 겨냥한 작전인 '오퍼레이션 데스터빌라이즈(Operation Destabilize)'와 명시적으로 연결시키고 있어, 암호화폐 인프라를 겨냥한 추가 지정이 더 있을 것임을 시사한다.

본 글은 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.