업홀드, 뉴욕서 실패한 암호화폐 상품 관련 500만 달러 합의금 지불

레티샤 제임스 뉴욕주 검찰총장은 암호화폐 플랫폼 업홀드가 적절한 공시나 등록 없이 고위험 제3자 투자 상품인 CredEarn을 고객에게 홍보한 것과 관련하여 500만 달러 이상의 자금을 확보했습니다.

제임스 총장은 합의 발표 성명에서 "투자자들은 그들이 받는 업계 조언을 신뢰할 수 있어야 하며, 우리 사무실은 고객의 금융 보안을 위협하는 악의적인 행위자들에게 책임을 묻기 위해 항상 노력할 것"이라고 밝혔습니다.

조사 결과, 2019년 1월부터 2020년 10월까지 업홀드는 CredEarn을 매력적인 금리를 제공하는 안전한 저축형 상품으로 마케팅했습니다. 그러나 해당 상품의 운영사인 Cred가 중국의 저소득 비디오 게임 플레이어들에게 위험한 무담보 소액 대출을 제공하여 수익을 창출하고 있다는 사실은 공시하지 않았습니다. 또한 검찰총장실은 업홀드가 당시 디지털 자산 손실로부터 개인 투자자를 보호하는 조치가 전혀 없었음에도 불구하고 Cred가 '종합 보험'을 보유하고 있다고 허위 광고한 사실을 발견했습니다.

이번 조치는 암호화폐 시장을 확립된 투자자 보호 규칙 아래 두려는 뉴욕주의 광범위한 규제 추진의 일환입니다. Cred는 2020년 3월부터 대출 활동에서 큰 손실을 입기 시작하여 8개월 후 파산을 신청했으며, 이로 인해 업홀드 고객들은 수백만 달러의 손실을 입었습니다. 합의 내용에 따라 500만 달러의 지급액은 업홀드가 해당 계약으로 벌어들인 수수료의 5배가 넘는 금액입니다. 또한 업홀드는 현재 545,189달러를 돌려받아야 하는 Cred의 파산 절차에서 회수하는 모든 자금을 해당 투자자들에게 전달해야 합니다.

합의 조건 및 광범위한 맥락

재정적 배상 외에도, 이번 합의에 따라 업홀드는 검찰총장실에 증권 및 상품 브로커-딜러로 등록해야 하며, 자사 플랫폼에서 제공되는 향후 모든 제3자 투자 상품에 대한 실사 프로세스를 대폭 개선해야 합니다.

업홀드 사건은 뉴욕주 검찰총장이 암호화폐 기업들을 상대로 진행해 온 일련의 집행 조치 중 가장 최근의 사례로, 지금까지 25억 달러 이상의 배상금 및 벌금을 확보했습니다. 최근 조치에는 제네시스 글로벌, 제미니, 디지털 커런시 그룹에 대한 소송뿐만 아니라 코인베이스와 제미니의 예측 시장 상품 관련 사건도 포함됩니다. 뉴욕주의 이러한 공격적인 입장은 연방 규제 기관과의 마찰을 불러일으켰으며, 상품선물거래위원회(CFTC)는 연방법이 예측 시장에 대한 독점적 권한을 자신들에게 부여한다고 주장하며 뉴욕주를 상대로 소송을 제기했습니다.

이 기사는 정보 제공 목적으로만 작성되었으며 투자 조언을 구성하지 않습니다.