Edgen Crypto·Sep 23 2025, 21:12호주 금융 정보국 AUSTRAC는 바이낸스 호주에 규정 준수 결함이 발견됨에 따라 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 프로그램을 검토할 외부 감사인을 임명하도록 명령했습니다. 이 조치는 해당 관할권 내에서 운영되는 암호화폐 거래소에 대한 규제 조사를 강화합니다.
호주 금융 정보국 AUSTRAC은 바이낸스 호주에 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달금지(CTF) 프로그램을 검토할 외부 감사인을 임명하도록 명령했습니다. 이 지시는 규제 기관이 암호화폐 거래소의 규정 준수 통제 및 내부 거버넌스에 대해 심각한 우려를 표명한 데서 비롯되었습니다. Investbybit Pty Ltd로 운영되는 바이낸스 호주는 AUSTRAC의 검토 및 선정을 위해 적합한 감사인을 제안할 수 있는 28일의 기간을 부여받았습니다.
AUSTRAC의 결정은 바이낸스 호주의 AML/CTF 프레임워크 내에서 중대한 문제점을 밝혀낸 평가에 따른 것입니다. 이러한 결함에는 바이낸스에 대한 독립적인 검토가 거래소의 규모 및 위험 프로필에 비해 범위가 부적절하다고 판단된 것이 포함됩니다. AUSTRAC이 언급한 추가 우려 사항으로는 잦은 직원 변동, 불충분한 현지 자원, 고위 경영진의 미흡한 감독 등이 있으며, 이 모든 것이 회사 AML/CTF 거버넌스의 적절성에 대한 의문을 제기합니다.
AUSTRAC CEO 브렌던 토마스는 대규모 글로벌 운영자라 할지라도 특정 현지 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험을 이해하고 준수해야 할 필요성을 강조했습니다. 그는 바이낸스와 같은 회사들이 통합된 글로벌 접근 방식을 채택하는 대신 호주 규제 요구 사항을 충족하도록 시스템과 프로세스를 조정해야 한다고 강조했습니다. 이 조치는 AUSTRAC의 암호화폐 거래소에 대한 감독을 강화하고 AML/CTF 법률 준수를 강제하는 광범위한 전략의 일환입니다. 특히 바이낸스는 이전에 호주에서 규제 당국의 주목을 받은 적이 있는데, 2024년 12월 호주 증권투자위원회(ASIC)로부터 파생상품 부문이 소매 투자자를 도매 고객으로 잘못 분류했다는 혐의로 소송을 당했습니다.
AUSTRAC의 이 지시는 감사 요구 사항을 충족하기 위해 바이낸스 호주의 운영 비용 및 자원 할당 증가로 이어질 것으로 예상됩니다. 이 움직임은 모든 암호화폐 거래소, 특히 여러 국제 관할권에서 운영되는 거래소에 대한 규제 환경이 강화될 것임을 시사합니다. 단기적으로 시장은 규제 비용 및 벌금 증가가 운영 안정성 및 투자자 신뢰에 영향을 미칠 수 있다는 점을 고려할 때 유사한 조사를 받는 거래소에 대한 약세 신호로 해석할 수 있습니다.
장기적으로 이 조치는 글로벌 암호화폐 산업 내에서 더욱 강력한 규정 준수 프레임워크 및 현지화된 거버넌스 추진을 가속화할 수 있습니다. 이는 더 성숙하고 규제된 시장을 조성할 수 있지만, 소규모 또는 규정 준수가 미흡한 기업의 진입 장벽을 높일 수도 있습니다.
AUSTRAC의 입장은 불법 활동을 방지하기 위한 강력한 고객 식별, 철저한 실사, 효과적인 거래 모니터링을 포함하여 암호화폐 기업이 보다 엄격한 통제를 구현해야 한다는 전 세계적인 기대를 반영합니다. 이 기관은 모든 디지털 통화 거래소가 특히 글로벌 운영과 관련된 본질적인 위험을 고려하여 자금세탁, 사기, 사이버 범죄 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 나타내는 거래에 대해 경계를 늦추지 않을 것을 촉구했습니다.
이 규제 조치는 암호화폐 규제의 성숙화라는 광범위한 글로벌 추세와 일치합니다. 국제 기관 및 정부는 유럽의 MiCA, 미국 GENIUS 법안(스테이블코인에 대한 규제 프레임워크를 수립), **금융활동작업기구(FATF)**의 여행 규칙 추진과 같은 프레임워크를 제정하고 있습니다. 영국 또한 포괄적인 암호자산 규제 체제를 개발하고 있습니다. 이러한 이니셔티브는 디지털 자산 공간 내에서 책임과 투명성에 대한 증가하는 요구를 종합적으로 강조합니다.
호주는 동시에 자금세탁방지 및 테러자금조달금지 프레임워크를 개편하고 있습니다. 2024년 11월에 통과되어 2026년 3월에 발효될 AML/CTF 법안 개정안은 디지털 통화 서비스의 규제를 확대할 것입니다. 이 확장은 암호화폐 간 교환, 수탁 지갑 및 토큰 발행과 같은 추가 가상 자산 서비스를 포함하여 AUSTRAC의 감독을 받게 됩니다. 이러한 입법 변경은 제도를 현대화하고 기존 규제 격차를 해소하며 호주의 표준을 FATF(호주는 창립 회원국임)가 정한 국제 벤치마크에 맞추는 것을 목표로 합니다. AUSTRAC의 바이낸스 호주에 대한 감사 요구 사항의 결과는 글로벌 유사 규제 문제 해결 방식에 영향을 미치고 디지털 통화의 미래 규제 환경을 더욱 형성하는 중요한 선례를 세울 수 있습니다.
