执行摘要
欧洲执法部门在**欧洲司法组织(Eurojust)**的领导下,捣毁了一个精心策划的加密货币投资欺诈计划,该计划诈骗了23个国家/地区的100多名受害者,涉案金额至少1亿欧元。这项涉及五个欧洲国家的行动,导致五人被捕,包括据称的主谋,并冻结了大量金融资产。
事件详情
应西班牙和葡萄牙当局的要求启动的协调执法行动,旨在打击自2018年以来活跃的复杂加密货币投资欺诈。这项历时多年的行动利用专业设计的在线平台吸引投资,承诺对各种加密货币提供异常高的回报。包括德国、法国、意大利和西班牙的个人在内的受害者被说服投资了大量资金。该骗局诈骗了超过100名个人,累计金额超过1亿欧元。
在联合行动日,警方在西班牙、葡萄牙、意大利、罗马尼亚和保加利亚进行了搜查。这些行动导致五名嫌疑人被捕,其中包括据称的主要犯罪分子。同时,当局冻结了与犯罪企业相关的银行账户和其他金融资产。据称的主谋面临大规模欺诈和洗钱指控。欧洲司法组织通过协调行动日、组织筹备会议、协助欧洲逮捕令、欧洲调查令和冻结令来促进此次行动。**欧洲刑警组织(Europol)**自2020年9月以来提供了行动和分析支持。
财务机制
该欺诈案通过看似合法的在线平台,以保证加密货币投资高回报的承诺来诱骗投资者。投资后,大部分资金被转移到主要位于立陶宛的银行账户,用于洗钱。当受害者试图提取其所谓的收益或初始投资时,他们被要求支付额外费用。在这些请求之后,欺诈网站经常消失,导致受害者无法追回资金,并损失了大部分甚至全部投资。这个复杂的计划涉及跨境资金流动,利用了受害者所在或收益被洗钱的23个国家之间的管辖权差异。
商业策略与市场定位
犯罪分子的策略效仿了复杂的现代诈骗手法,利用专业设计的在线平台营造合法性和可信度的假象。这些平台通常包含虚假证词和实时收益仪表板等元素来欺骗投资者,类似于诈骗者利用人工智能生成的视频冒充、社会工程和克隆网站模仿官方交易所的更广泛趋势。高额、保证的回报承诺是主要的诱饵,这是金融骗局中常见的危险信号。这种方法突显了犯罪企业如何适应数字时代,构建精心制作的假象,利用投资者对加密货币的热情,同时规避初始阶段的监管审查。自2018年以来持续运作的欺诈规模和持续时间,表明这是一项持续且适应性强的犯罪活动。
更广泛的市场影响
这次重大打击突显了与不受监管或监管松散的加密货币市场(特别是对于散户投资者)相关的持续风险。此次事件可能影响散户投资者对新兴加密平台的信心,可能导致谨慎情绪增加和对强大尽职调查的需求。相反,它强化了监管机构和执法机构在打击数字资产领域金融犯罪方面的积极立场。欧洲司法组织、欧洲刑警组织和多个欧洲国家国家当局之间的协调,体现了多边合作在解决跨国网络金融犯罪方面的日益有效性。此次行动符合欧盟加密资产市场(MiCA)法规等监管框架的目标,该法规强制要求加密服务提供商遵守反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)合规性,旨在堵塞此前被犯罪分子利用的漏洞。此类执法行动对于培育更安全透明的Web3生态系统至关重要,通过减轻非法活动,可能推动合法的市场增长。
专家评论
金融安全和执法专家强调了加密货币诈骗日益复杂的演变。使用专业外观的平台在收取费用后消失,是一种常见的模式。为减轻这些风险,建议投资者优先选择具有强大安全协议、透明度和监管合规性的信誉良好平台。实施多因素认证(MFA),最好通过认证器应用程序,至关重要。此外,离线保护助记词并进行彻底研究——包括验证域名、检查独立评论和仔细审查项目团队——是必要的预防措施。执法数据显示,及早报告欺诈会显著增加资产追回的可能性,一些机构报告称在冻结和追回与诈骗相关的资金方面取得了实质性成功,例如2024年追回的24亿美元。例如,**联邦调查局(FBI)的“升级行动(Operation Level Up)”**告知了6400多名未意识到自己被骗的受害者,估计为受害者节省了超过4亿美元。
来源:[1] 欧洲当局发现价值约1.18亿美元的大规模加密货币骗局 - TechFlow (https://www.techflowpost.com/newsletter/detai ...)[2] 欧洲司法组织协调行动,制止全欧洲超1亿欧元的加密货币欺诈 (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)[3] 欧洲司法组织逮捕5人,涉案1亿欧元加密货币投资欺诈,波及23国 (https://vertexaisearch.cloud.google.com/groun ...)