AUSTRAC yêu cầu Binance Australia kiểm toán bên ngoài trong bối cảnh lo ngại về AML/CTF

Tóm tắt điều hành

Cơ quan tình báo tài chính của Úc, AUSTRAC, đã yêu cầu Binance Australia bổ nhiệm một kiểm toán viên bên ngoài để xem xét chương trình chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CTF) của mình. Chỉ thị này xuất phát từ những lo ngại nghiêm trọng do cơ quan quản lý xác định liên quan đến các biện pháp kiểm soát tuân thủ và quản trị nội bộ của sàn giao dịch tiền điện tử. Binance Australia, hoạt động với tên gọi Investbybit Pty Ltd, đã được cấp thời hạn 28 ngày để đề xuất các kiểm toán viên phù hợp để AUSTRAC xem xét và lựa chọn.

Chi tiết sự kiện

Quyết định của AUSTRAC được đưa ra sau một đánh giá cho thấy những vấn đề đáng kể trong khuôn khổ AML/CTF của Binance Australia. Những thiếu sót này bao gồm một cuộc đánh giá độc lập về Binance được coi là không đủ về phạm vi so với quy mô và hồ sơ rủi ro của sàn giao dịch. Các mối lo ngại khác do AUSTRAC viện dẫn bao gồm sự thay đổi nhân sự thường xuyên, nguồn lực địa phương không đủ và sự giám sát lỏng lẻo của quản lý cấp cao, tất cả đều góp phần gây nghi ngờ về sự đầy đủ của quản trị AML/CTF của công ty.

Brendan Thomas, Giám đốc điều hành của AUSTRAC, nhấn mạnh sự cần thiết ngay cả đối với các nhà khai thác toàn cầu lớn phải hiểu và tuân thủ các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố cụ thể của địa phương. Ông nhấn mạnh rằng các công ty như Binance phải điều chỉnh hệ thống và quy trình của mình để đáp ứng các yêu cầu quy định của Úc, thay vì áp dụng một cách tiếp cận toàn cầu thống nhất. Hành động này là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của AUSTRAC nhằm tăng cường giám sát các sàn giao dịch tiền điện tử và thực thi luật AML/CTF. Đáng chú ý, Binance đã từng phải đối mặt với sự chú ý của cơ quan quản lý tại Úc, bao gồm một vụ kiện từ Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) vào tháng 12 năm 2024 liên quan đến cáo buộc phân loại sai nhà đầu tư bán lẻ thành khách hàng bán buôn của bộ phận phái sinh của mình.

Hàm ý thị trường

Chỉ thị này từ AUSTRAC dự kiến sẽ dẫn đến việc tăng chi phí vận hành và phân bổ nguồn lực cho Binance Australia khi công ty này nỗ lực đáp ứng các yêu cầu kiểm toán. Động thái này báo hiệu một môi trường pháp lý được thắt chặt hơn cho tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử, đặc biệt là những sàn giao dịch hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý quốc tế. Trong ngắn hạn, thị trường có thể diễn giải điều này như một tín hiệu giảm giá đối với các sàn giao dịch đang đối mặt với sự giám sát tương tự, do khả năng tăng chi phí pháp lý và hình phạt có thể ảnh hưởng đến sự ổn định hoạt động và niềm tin của nhà đầu tư.

Dài hạn hơn, hành động này có thể thúc đẩy việc đẩy mạnh các khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ hơn và quản trị được bản địa hóa trong ngành công nghiệp tiền điện tử toàn cầu. Điều này có thể thúc đẩy một thị trường trưởng thành và được quản lý hơn, mặc dù nó cũng có thể làm tăng rào cản gia nhập đối với các thực thể nhỏ hơn hoặc ít tuân thủ hơn.

Bình luận của chuyên gia

Lập trường của AUSTRAC phản ánh một kỳ vọng toàn cầu ngày càng tăng đối với các công ty tiền điện tử trong việc thực hiện các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn, bao gồm nhận dạng khách hàng mạnh mẽ, thẩm định kỹ lưỡng và giám sát giao dịch hiệu quả để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp. Cơ quan này đã kêu gọi tất cả các sàn giao dịch tiền tệ kỹ thuật số cảnh giác với các giao dịch có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như rửa tiền, lừa đảo, tội phạm mạng và tài trợ khủng bố, đặc biệt là với những rủi ro cố hữu liên quan đến các hoạt động toàn cầu.

Hành động pháp lý này phù hợp với xu hướng toàn cầu rộng lớn hơn về quy định tiền điện tử đang trưởng thành. Các cơ quan quốc tế và chính phủ đang ban hành các khuôn khổ như MiCA của Châu Âu, Đạo luật GENIUS của Hoa Kỳ (đã thiết lập một khuôn khổ pháp lý cho stablecoin) và sự thúc đẩy Quy tắc du lịch của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Vương quốc Anh cũng đang phát triển một Chế độ Pháp lý Tài sản Tiền điện tử toàn diện. Những sáng kiến này cùng nhau nhấn mạnh nhu cầu ngày càng tăng về trách nhiệm giải trình và minh bạch trong không gian tài sản kỹ thuật số.

Bối cảnh rộng hơn

Úc đồng thời đang cải cách khuôn khổ chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của mình. Các sửa đổi đối với Đạo luật AML/CTF, được thông qua vào tháng 11 năm 2024 và dự kiến có hiệu lực vào tháng 3 năm 2026, sẽ mở rộng quy định về các dịch vụ tiền tệ kỹ thuật số. Việc mở rộng này sẽ bao gồm các dịch vụ tài sản ảo bổ sung như sàn giao dịch tiền điện tử sang tiền điện tử, ví lưu ký và phát hành mã thông báo, đưa chúng vào sự giám sát của AUSTRAC. Những thay đổi lập pháp này nhằm mục đích hiện đại hóa chế độ, thu hẹp khoảng cách quy định hiện có và điều chỉnh các tiêu chuẩn của Úc phù hợp với các tiêu chuẩn quốc tế do FATF đặt ra, trong đó Úc là một thành viên sáng lập. Kết quả của yêu cầu kiểm toán của AUSTRAC đối với Binance Australia có thể thiết lập một tiền lệ quan trọng, ảnh hưởng đến cách các thách thức pháp lý tương tự được giải quyết trên toàn cầu và định hình thêm bối cảnh pháp lý trong tương lai cho các loại tiền kỹ thuật số.