Đơn kiện cáo buộc JPMorgan phớt lờ 253 triệu đô la tiền gửi đáng ngờ
Một vụ kiện tập thể được đề xuất đệ trình lên Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận Bắc California cáo buộc rằng JPMorgan Chase đã cung cấp các dịch vụ ngân hàng thiết yếu, tạo điều kiện cho một kế hoạch Ponzi tiền điện tử trị giá 328 triệu đô la. Đơn khiếu nại, được đưa ra bởi các nhà đầu tư vào Goliath Ventures hiện đã ngừng hoạt động, cáo buộc ngân hàng đã phớt lờ các dấu hiệu cảnh báo rõ ràng khi hơn 2.000 nhà đầu tư bị lừa đảo từ tháng 1 năm 2023 đến tháng 1 năm 2026.
Đơn kiện nêu rõ rằng JPMorgan là tổ chức ngân hàng duy nhất của Goliath trong một thời gian đáng kể. Trong thời gian này, khoảng 253 triệu đô la đã được gửi vào tài khoản JPMorgan chính của Goliath. Trong số này, khoảng 123 triệu đô la sau đó đã được chuyển đến các ví tiền điện tử do Goliath kiểm soát tại Coinbase. Các nguyên đơn lập luận rằng ngân hàng đã không thực hiện nghĩa vụ “Biết khách hàng của bạn” (KYC), nêu rõ trong đơn khiếu nại:
Chase, nhờ chính sách Biết khách hàng của mình, thực sự biết rằng Goliath đang hoạt động như một nhà điều hành quỹ tiền điện tử 'vốn cổ phần tư nhân' đầu tư tiền cho các nhà đầu tư, mà không hề được cấp phép để bán các khoản đầu tư này.
Giám đốc điều hành Goliath bị bắt trong cuộc điều tra liên bang song song
Hoạt động dân sự chống lại JPMorgan diễn ra sau các cáo buộc hình sự nhắm vào người điều hành kế hoạch. Vào ngày 24 tháng 2, các công tố viên liên bang đã công bố việc bắt giữ Giám đốc điều hành Goliath Christopher Delgado với các tội danh lừa đảo qua mạng và rửa tiền. Nếu bị kết tội, ông phải đối mặt với mức án tối đa 30 năm tù liên bang. Các công tố viên tuyên bố rằng mặc dù Goliath được giới thiệu là một quỹ thanh khoản tiền điện tử hợp pháp, nhưng hầu hết các quỹ của nhà đầu tư chưa bao giờ được đầu tư và thay vào đó được sử dụng cho chi tiêu cá nhân của Delgado.
Cuộc điều tra cũng đã tiết lộ sự liên quan của các tổ chức tài chính khác. Một đơn khiếu nại hình sự riêng biệt lưu ý rằng Goliath Ventures đã nắm giữ các tài khoản kinh doanh tại Bank of America, với Delgado đóng vai trò là người đồng ký tên. Các nhà đầu tư cũng đang theo đuổi hành động pháp lý chống lại công ty luật Alston & Bird, công ty bị cáo buộc đã cung cấp một khung pháp lý cho phép kế hoạch hoạt động mà không gây ra sự giám sát của cơ quan quản lý.
