Key Takeaways
Ngành công nghiệp tiền điện tử của Hàn Quốc đang chính thức phản đối đề xuất của chính phủ yêu cầu các sàn giao dịch phải báo cáo tất cả các khoản chuyển khoản ra nước ngoài trên 10 triệu won (khoảng 6.800 USD) là đáng ngờ, đồng thời cảnh báo quy định này sẽ gây ra tình trạng tê liệt hoạt động.
Theo báo cáo của Yonhap News, Liên minh trao đổi tài sản kỹ thuật số (DAXA), một cơ quan ngành đại diện cho 27 nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), cho biết trong các ý kiến gửi tới các cơ quan quản lý: "Đề xuất này có thể làm tăng báo cáo giao dịch đáng ngờ từ năm sàn giao dịch lớn nhất Hàn Quốc lên 85 lần, từ khoảng 63.000 trường hợp năm ngoái lên hơn 5,4 triệu trường hợp hàng năm".
Các sửa đổi, được Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đề xuất vào ngày 30 tháng 3, sẽ buộc các VASP phải gắn cờ tất cả các khoản chuyển khoản quốc tế vượt quá ngưỡng quy định bất kể rủi ro thực tế. Các quy tắc, dự kiến sẽ được hoàn thiện vào tháng 7 sau khi giai đoạn góp ý kết thúc vào ngày 11 tháng 5, là một phần của nỗ lực rộng lớn hơn của chính phủ nhằm giám sát các dòng tiền điện tử quốc tế, bao gồm một dự luật gần đây đưa các công ty tiền điện tử vào phạm vi điều chỉnh của Đạo luật Giao dịch Ngoại hối.
Xung đột này làm nổi bật rạn nứt ngày càng tăng giữa các cơ quan quản lý và một ngành công nghiệp vốn đang đấu tranh với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) tại tòa án về các lệnh trừng phạt trước đó, tạo tiền đề cho một quyết định quan trọng có thể gây áp lực nghiêm trọng lên năng lực hoạt động của các sàn giao dịch như Upbit, Bithumb và Coinone.
DAXA, đại diện cho năm sàn giao dịch lớn nhất cả nước — Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit và Gopax — lập luận rằng yêu cầu báo cáo hàng loạt sẽ không thể thực hiện được. Nhóm này cho rằng khối lượng báo cáo khổng lồ sẽ làm quá tải các bộ phận tuân thủ, khiến việc xác định các hoạt động thực sự bất hợp pháp trở nên khó khăn.
Ngành công nghiệp này cũng phản đối yêu cầu liên quan về việc xác minh tính chính xác của thông tin khách hàng với lý do nó áp đặt các nghĩa vụ không được xác định rõ ràng trong luật cơ bản. Sự phản đối này là một phần của xu hướng căng thẳng lớn hơn giữa các nỗ lực của Hàn Quốc nhằm thắt chặt giám sát chống rửa tiền (AML) và những lo ngại của ngành về việc mở rộng gánh nặng tuân thủ vượt quá khả năng thực thi.
Quy tắc đề xuất không tồn tại một cách tách biệt. Nó theo sau việc thông qua dự luật sửa đổi Đạo luật Giao dịch Ngoại hối của Hàn Quốc gần đây, lần đầu tiên đưa các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử dưới sự giám sát trực tiếp của Bộ trưởng Tài chính đối với các giao dịch xuyên biên giới. Luật đó đã thiết lập một hệ thống giám sát tự động mới để theo dõi các dòng tiền điện tử quốc tế, báo hiệu ý định rõ ràng từ Seoul nhằm có được tầm nhìn đầy đủ về dòng vốn di chuyển vào và ra khỏi đất nước thông qua tài sản kỹ thuật số.
Nỗ lực quy định rộng lớn hơn này nhằm lấp đầy khoảng trống trước đây khi các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới nằm ngoài cấu trúc chuyên biệt quản lý ngoại hối truyền thống, một động thái mà các chuyên gia tin rằng nhằm ngăn chặn các dòng vốn chảy ra bất hợp pháp và cải thiện việc tuân thủ thuế.
Sự kháng cự của ngành càng gia tăng bởi các cuộc chiến pháp lý đang diễn ra giữa các sàn giao dịch lớn và FIU. Upbit, Bithumb và Coinone gần đây đều đã nhận được lệnh tạm đình chỉ từ tòa án đối với các lệnh đình chỉ kinh doanh do cơ quan quản lý áp đặt vì cáo buộc thất bại trong việc chống rửa tiền.
Các vụ việc này, liên quan đến các cáo buộc vi phạm liên quan đến thẩm định khách hàng và giao dịch với các VASP nước ngoài không đăng ký, cho thấy mối quan hệ giữa ngành và cơ quan quản lý chính của nó đã trở nên căng thẳng. Quyết định của ngành trong việc thách thức công khai quy tắc báo cáo 10 triệu won mới cho thấy sự sẵn sàng tiếp tục đấu tranh chống lại sự quản lý quá mức của cơ quan quản lý tại tòa án, tạo ra một cuộc xung đột tiềm tàng kéo dài về tương lai của quy định tiền điện tử tại một trong những thị trường tài sản kỹ thuật số năng động nhất thế giới.
Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không cấu thành lời khuyên đầu tư.
