Edgen Crypto·Sep 25 2025, 21:41캐나다 금융 정보 분석원(FINTRAC)은 2025년 7월 28일 암호화폐 거래소 KuCoin에 대해 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(ATF) 비준수 혐의로 1,955만 캐나다 달러(약 1,400만 미국 달러)의 벌금을 부과했으며, 이에 거래소는 항소했다.
캐나다 금융 정보 분석원(FINTRAC)은 암호화폐 거래소 KuCoin에 자금세탁방지(AML) 비준수 혐의로 1,955만 캐나다 달러의 벌금을 부과했으며, 광범위한 규제 조사가 진행되는 가운데 거래소는 이에 항소했다.
2025년 7월 28일, FINTRAC은 KuCoin으로 운영되는 세이셸 법인 Peken Global Limited에 대해 19,552,000 캐나다 달러(약 1,400만 미국 달러)의 행정 벌금을 부과한다고 발표했다. 이 법인은 범죄 수익(자금세탁) 및 테러 자금 조달법 제1부 및 관련 규정을 중대하게 준수하지 않은 것으로 지적되었다. 주장된 위반 사항에는 FINTRAC에 외국환거래업(FMSB)으로 등록하지 않은 점, 10,000 캐나다 달러 이상의 대규모 가상자산 거래를 보고하지 않은 점, 자금세탁 또는 테러 자금 조달 활동이 의심되는 합리적인 근거가 있을 때 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않은 점 등이 포함된다.
KuCoin은 캐나다 연방 법원에 해당 결정에 대해 공식적으로 항소했으며, 캐나다 법률에 따른 FMSB 분류와 벌금의 징벌적 성격 모두에 이의를 제기했다. KuCoin CEO BC Wong은 “우리는 이 결정에 대해 실체적 및 절차적 근거 모두에서 동의하지 않으며, KuCoin을 위한 공정한 결과를 보장하기 위해 가능한 모든 법적 수단을 강구했습니다.”라고 밝혔다.
이 벌금은 2021년 6월 1일부터 2024년 5월 8일 사이에 확인된 여러 건의 규정 준수 실패 혐의에서 비롯되었다. FINTRAC은 KuCoin이 10,000 캐나다 달러를 초과하는 약 3,000건의 거래를 보고하지 않았으며, 이는 경미한 위반으로 분류되었다고 보고했다. 더 심각하게는, 감시 기관은 KuCoin이 자금세탁 또는 테러 자금 조달과 연결된 것으로 의심되는 거래를 보고하지 않은 33건의 사례를 확인했다. 이러한 의심스러운 사례에는 "대규모 다크 웹 또는 불법 디지털 시장"과의 거래가 포함되어 있으며, 이는 중요한 금융 정보의 손실을 의미한다. FINTRAC 이사 Sarah Paquet은 캐나다의 자금세탁방지 및 테러 자금 조달방지 체제가 국가 안보와 경제를 보호하기 위해 존재한다고 강조했다.
이 벌금은 2024-25 회계연도에 FINTRAC이 발행한 총 2,500만 달러 이상의 위반 통지 중 상당 부분을 차지하며, 이는 기관의 사상 최고치이다. 행정 벌금은 규정 준수 위반 기업의 행동 변화를 장려하기 위한 것이다.
200개 이상의 국가 및 지역에서 4천만 명 이상의 사용자를 보유하고 있으며 일일 90억 달러 이상의 거래량을 처리하는 KuCoin은 자사의 운영이 FMSB의 규제 정의와 일치하지 않는다고 주장한다. 이 회사는 보안 및 규정 준수에 대한 약속의 증거로 SOC 2 Type II 및 ISO 27001:2022 인증을 제시한다. 그러나 이번이 KuCoin이 규제 문제에 직면한 첫 번째 사례는 아니다. 2025년 1월, 이 회사는 미국에서 무면허 송금 사업 운영을 인정한 후 총 2억 9,700만 달러 이상의 벌금을 부과받았으며, 최소 2년 동안 미국 시장에서 철수하고 창업자는 더 이상 경영에 관여하지 않기로 합의했다. 온타리오 및 기타 관할 구역에서도 유사한 규제 문제가 지적된 바 있다.
캐나다의 암호화폐 자산에 대한 규제 환경은 점점 더 엄격해지고 있다. 예를 들어, **캐나다 왕립기마경찰(RCMP)**은 2025년 9월에 5,600만 달러 상당의 디지털 자산을 압류하고 TradeOgre를 적절한 AML 통제 및 등록 없이 운영한 혐의로 폐쇄하여 강화된 집행을 강조했다. **범죄 수익(자금세탁) 및 테러 자금 조달법(PCMLTFL)**은 가상자산 서비스 제공업체(VASPs)에 대해 강력한 고객 알기(KYC) 프로그램, 실시간 거래 모니터링 및 의심스러운 활동 보고를 의무화한다.
KuCoin의 항소 결과는 캐나다 시장에서 외국 암호화폐 주체가 어떻게 정의되고 처벌되는지에 대한 선례를 확립하여 암호화폐 플랫폼과 금융 정보 분석원 간의 글로벌 상호 작용에 영향을 미칠 수 있다. 이러한 집행 조치는 규제 위험이 이제 암호화폐 부문 내 전략적 결정의 핵심 요소임을 시사한다. 캐나다 암호화폐 기업의 규정 준수 비용은 2023년 이후 40% 급증한 것으로 보고되어, 일부 스타트업은 싱가포르나 UAE와 같이 규제가 덜 엄격한 관할 구역으로 이전하는 것을 고려하게 되었다. 캐나다의 엄격한 AML 체제가 제품 승인을 늦추기는 했지만, 10%의 암호화폐 채택률을 유지하고 있으며, 기관 투자자들은 토큰화된 실제 자산(RWAs)과 보안 보관 솔루션을 점점 더 선호하고 있다.
규제 압력은 빠른 혁신보다는 규정 준수를 우선시하는 방향으로의 전환을 시사하며, 이는 더 성숙하지만 성장 속도가 느린 Web3 생태계를 조성할 수 있다. 강력한 AML/ATF 프레임워크에 대한 강조는 캐나다에서 운영하거나 캐나다 사용자를 보유한 다른 암호화폐 거래소가 자체 규정 준수 프로그램을 재평가하고 강화하도록 강제할 가능성이 있으며, 이는 업계 전반의 운영 비용을 증가시킬 수 있다. 규제 단속이 종종 광범위한 거래소 생태계 내에서 공포, 불확실성, 의심(FUD)을 증가시키기 때문에 시장 심리는 여전히 불확실하거나 약세이다.
