Celsius 創始人將向 FTC 支付 1,000 萬美元達成和解，並被終身禁入行業

Celsius Network 創始人 Alex Mashinsky 將支付 1,000 萬美元，並接受處理消費者資產的終身禁令，以解決與美國聯邦貿易委員會 (FTC) 的民事欺詐案，從而結束了加密貨幣領域最著名的執法行動之一。

FTC 消費者保護局局長 Samuel Levine 在評價最初的訴狀時表示：「Celsius 吹捧一種新的商業模式，實則從事老式的詐騙。」該和解協議於 4 月 28 日由紐約南區法院法官 Denise L. Cote 批准，解決了有關 Mashinsky 歪曲加密貸款機構安全性的指控，該機構已於 2022 年倒閉。

該命令判處了 47.2 億美元的金錢判決，但除了 1,000 萬美元的付款外，其餘均暫停執行，條件是 Mashinsky 配合調查並提供準確的財務披露。這筆款項可以抵扣其另一起刑事案件中被下令沒收的 4,800 萬美元。在刑事案件中，他在 2025 年 5 月承認證券和商品欺詐罪後，被判處 12 年監禁。

對於失去 47 億美元資產訪問權限的 170 萬名客戶而言，該和解協議為針對該公司前執行長向法律訴訟提供了一個最終的、儘管只是部分的解決方案。FTC 與司法部協調採取的這一行動，為追究加密貨幣高管在公司倒閉（甚至在破產程序進行中）後的個人責任建立了監管藍圖。

終身禁令與懸而未決的判決

和解的核心是一項永久禁令，禁止 Mashinsky 廣告、提供或參與任何允許存款、交換、投資或提取資產的業務。這實際上構成了他在加密貨幣和資產管理行業的終身禁令。

暫停執行的 47.2 億美元判決起到了財務威懾作用。根據法院命令，如果發現 Mashinsky 虛報或隱瞞資產，FTC 可以動議執行全額判決。這種結構允許監管機構在帳面上獲得巨額罰款，同時承認其支付能力的實際限制，確保其在後續程序中的配合。

FTC 於 2023 年 7 月提交的原始訴狀指控 Mashinsky 以及聯合創始人 Shlomi Daniel Leon 和 Hanoch 「Nuke」 Goldstein 在平台風險方面欺騙用戶。該機構指控他們虛假聲稱 Celsius 比銀行更安全，並擁有一項並不存在的 7.5 億美元保險政策，同時將客戶存款用於高風險、無抵押貸款。針對 Leon 和 Goldstein（尚未達成和解）的民事案件仍在繼續。

加密執法先例

FTC 針對 Mashinsky 案件的解決凸顯了自 2022 年以來定義美國加密執法的多機構策略。通過開展平行的民事和刑事行動，FTC、司法部、證監會 (SEC) 和商品期貨交易委員會 (CFTC) 的監管機構創建了一個全面追責的框架。

這種方法確保了即使一家公司（如 Celsius 在 2022 年 7 月那樣）宣布破產，其高管仍需為其行為承擔責任。對於加密領域的其他創始人來說，12 年的監禁加上永久行業禁令和經濟處罰創造了一個嚴峻的先例。將公司倒閉視為個人責任避風港的時代似乎已經結束。

本文僅供參考，不構成投資建議。