Uphold 将因纽约州加密产品爆雷达成 500 万美元和解

纽约州总检察长 Letitia James 已从加密货币平台 Uphold 处获得超过 500 万美元的资金，原因是该平台在未进行适当披露或注册的情况下，向其客户推销高风险的第三方投资产品 CredEarn。

“投资者应该能够信任他们收到的行业建议，我的办公室将始终致力于确保损害客户财务安全的不法分子承担责任，”James 在宣布和解的声明中表示。

调查发现，在 2019 年 1 月至 2020 年 10 月期间，Uphold 将 CredEarn 宣传为一种提供诱人利率的安全储蓄型产品。然而，该公司未能披露该产品的运营商 Cred 正通过向中国的低收入电子游戏玩家提供高风险、无抵押的微额贷款来产生收益。总检察长办公室还发现，Uphold 虚假宣传 Cred 拥有“综合保险”，而当时根本不存在保护散户投资者免受数字资产损失的此类保护措施。

此举是纽约州加强监管、将加密市场纳入既定投资者保护规则的一部分。由于借贷活动，Cred 从 2020 年 3 月开始遭受重大损失，并在八个月后申请破产，导致 Uphold 客户蒙受数百万美元的损失。根据和解协议，500 万美元的赔付金额是 Uphold 从该安排中赚取的费用的五倍以上。Uphold 还必须将其从 Cred 破产程序中收回的任何资金（其被欠款 545,189 美元）转交给受影响的投资者。

和解条款与宏观背景

除了经济赔偿外，和解协议还要求 Uphold 在总检察长办公室注册为证券和商品经纪交易商，并显著改进其对其平台上提供的任何未来第三方投资产品的尽职调查流程。

Uphold 案是纽约州总检察长针对加密公司采取的一系列执法行动中的最新一起，这些行动已累计获得超过 25 亿美元的赔偿和罚款。近期的行动包括对 Genesis Global、Gemini 和 Digital Currency Group 的诉讼，以及针对 Coinbase 和 Gemini 预测市场产品的案件。该州激进的立场引发了与联邦监管机构的摩擦，促使美国商品期货交易委员会 (CFTC) 起诉纽约州，理由是联邦法律赋予其对预测市场的唯一管辖权。

本文仅供参考，不构成投资建议。