美国参议员要求就摩根大通与杰弗里·爱泼斯坦的历史关系举行国会听证会,包括首席执行官杰米·戴蒙的证词,引发了对监管 oversight 和对金融业潜在影响的担忧。

参议员要求就摩根大通与爱泼斯坦的关系作证

周二,美国股市收盘时,金融业受到了高度关注,此前一群民主党参议员呼吁就摩根大通公司杰弗里·爱泼斯坦的历史关系举行国会听证会。增加审查力度的要求凸显了对银行尽职调查和合规流程的持续质疑,特别是针对高净值客户。

事件详情:呼吁问责

十名民主党参议员组成的小组已正式敦促国会摩根大通杰弗里·爱泼斯坦于2008年因性侵犯罪被定罪后仍维持其客户关系长达约15年的决定展开听证。参议员伊丽莎白·沃伦(马萨诸塞州民主党籍),参议院银行委员会的知名人士,正在倡导摩根大通首席执行官杰米·戴蒙和其他高级管理人员提供宣誓证词。这些拟议调查的主要目的是确定他们对爱泼斯坦犯罪活动的了解程度,以及内部警告是否得到了充分处理或被故意忽视。摩根大通最终于2013年切断了与爱泼斯坦的关系。

内部文件和报告显示,爱泼斯坦被视为摩根大通的“珍贵客户”,存款超过2亿美元,并为银行带来了可观的费用。记录显示,摩根大通爱泼斯坦、其关联公司和个人设立了至少134个账户,处理了超过11亿美元的电汇和现金提款。至关重要的是,据报道,其中许多交易被银行的反洗钱(AML)工作人员标记为潜在的人口贩运指标。尽管有这些危险信号,高级管理人员据称抵制切断关系。例如,当时的法律总顾问斯蒂芬·卡特勒据报道在2011年警告说,爱泼斯坦“不应该成为客户”。与爱泼斯坦账户相关的决定有时被标记为“待戴蒙审查”,尽管首席执行官杰米·戴蒙后来作证说,直到2019年他才回忆起知道爱泼斯坦的客户身份。在与摩根大通的关系结束后,爱泼斯坦1.76亿美元转至德意志银行

市场反应和更广泛背景分析

围绕摩根大通(JPM)的即时市场情绪预计将看跌或不确定,并可能伴随高波动性。虽然更广泛的金融板块依然强劲,但国会审查的加剧可能会增加摩根大通的法律和声誉成本。2023年,该银行支付了2.9亿美元,以解决约200名爱泼斯坦受害者提出的索赔,并向美属维尔京群岛额外支付了7500万美元,以解决相关诉讼。尽管达成了这些和解,但该银行尚未面临直接的监管行动,高管也未被解职。

摩根大通公司作为全球最大的金融机构之一,管理着近4万亿美元的资产,市值约为8338.6亿美元。该公司财务状况强劲,过去12个月的收入为1756.6亿美元,一年增长率为11.4%。其净利润率为32.18%,每股收益(EPS)报告为19.49美元,同比增长16.4%。尽管过去三年发行了416亿美元的新债务,该银行仍保持着1.36的可控债务股本比。这种潜在的财务实力为应对当前的逆风提供了缓冲,但持续的公众和政治压力是一个重要的风险因素。

展望未来:监管格局和合规重点

摩根大通过去与爱泼斯坦交易的重新关注凸显了不断发展和收紧的反洗钱(AML)法规。包括金融行动特别工作组(FATF)在内的全球监管机构正在不断更新建议,以打击金融犯罪。未来的监管变化预计将加强受益所有权透明度,将FATF旅行规则扩展到更多司法管辖区,并提高尽职调查(EDD)标准,特别是针对高风险交易。金融机构越来越被鼓励采用**人工智能(AI)机器学习(ML)**以实现更有效的反洗钱合规,包括自动化交易监控和基于风险的客户尽职调查。

国会持续对摩根大通施加压力,严酷地提醒所有金融机构,健全的合规框架、严格的客户 onboarding 流程以及警惕的监控对于防止金融系统被用于非法活动至关重要。这些潜在听证会的结果可能会影响未来的监管执法,并为金融服务业的问责制树立先例。