Edgen Stock·Sep 30 2025, 04:45메릴린치는 찰스 슈왑, 다이너스티 파이낸셜 파트너스, 그리고 전 고문팀을 상대로 1,290억 달러 규모의 고객 자산과 직원을 빼돌린 '기업 약탈' 혐의로 소송을 제기했습니다. 이 사건은 고문 이동성과 회사 보호에 대한 자산 관리 업계 내의 상당한 긴장을 강조합니다.
뱅크 오브 아메리카 (BAC)의 한 부문인 메릴린치는 찰스 슈왑 (SCHW), 다이너스티 파이낸셜 파트너스, 그리고 독립 등록 투자 자문(RIA) 회사인 오픈아크 코퍼레이트 어드바이저리를 설립하기 위해 떠난 전 재정 고문 그룹을 상대로 법적 절차를 시작했습니다. 조지아주 연방 법원에 제출된 이 소송은 약 1,290억 달러의 고객 자산과 상당수의 인력을 불법적으로 이전하기 위해 조율된 '기업 약탈'을 주장합니다.
메릴린치의 소장은 기밀 정보 및 영업 비밀 횡령, 사업 관계에 대한 불법적인 간섭, 충실 의무 위반, 계약 위반 및 불공정 경쟁을 포함한 10가지 소송 원인을 설명합니다. 메릴린치는 전 글로벌 기업 및 기관 자문 서비스(GCIAS) 팀의 고위 구성원들, 특히 제임스 카우프만(James Kaufman), 엘리자베스 화이트(Elizabeth White), 브리트니 하트넷(Brittney Hartnett)이 회사에 재직 중이면서 동료와 고객을 유인하기 위해 '비밀' 회의에 참여했다고 주장합니다. 소송은 또한 찰스 슈왑과 다이너스티 파이낸셜 파트너스가 오픈아크의 설립을 적극적으로 지원했으며, 보도에 따르면 시작 비용으로 9천만 달러를 동원하고 새로운 법인의 지분까지 취득했다고 주장합니다.
이 법적 분쟁은 배런스가 2025년 기관 컨설팅 팀 1위 및 개인 자산 팀 3위로 평가한 팀이 관련된, 자산 관리 산업 역사상 가장 큰 팀 전환을 나타냅니다. 이전에 기업 및 초고액 자산 고객에게 퇴직 연금, 주식 플랜 보상 및 직원 재정 조언을 제공했던 GCIAS 그룹의 이탈은 전통적인 와이어하우스가 진화하는 고문 및 고객 요구에 적응해야 한다는 증가하는 압력을 강조합니다. 오픈아크가 제시한 '개방형 아키텍처' 플랫폼 제공 비전은 메릴린치의 더 독점적인 모델과 대조를 이루며, 기존 서비스에 대한 고객의 인지된 불만족으로 인한 전략적 움직임을 시사합니다. 이 사건은 기업이 고객 확보 및 독점 시스템에 대한 투자를 보호하기 위해 노력함에 따라 고문 이동성과 기업 보호에 대한 지속적인 논쟁을 심화시킵니다.
메릴린치는 고객의 추가 유인 및 독점 정보 공개를 막기 위한 즉각적인 금지 명령 구제와 함께 보상 및 징벌적 손해 배상을 구하고 있습니다. 회사가 이탈 사례에서 공격적인 소송에 덜 개입하는 경향이 있었지만, 앨라배마 기반의 지역 기업 소송 법률 회사인 Burr & Furman LLP를 고용한 것은 이 상황의 심각성을 강조합니다. 이 소송의 결과는 금융 서비스 부문 전반의 인재 유지 전략 및 경쟁 관행에 중요한 선례를 세울 수 있습니다. 이전의 '약탈' 사건은 상당한 금전적 처벌로 이어졌습니다. 예를 들어, 레이먼드 제임스는 별도의 중재 사건에서 520만 달러와 2,000만 달러를 지불하라는 명령을 받았습니다. 뱅크 오브 아메리카 (BAC)와 찰스 슈왑 (SCHW)의 경우, 이 소송은 법적 비용 및 손해 배상 형태의 잠재적 재정적 책임과 함께 평판 위험을 초래합니다.
이 소송의 진행 상황은 자산 관리 산업 참가자들에 의해 면밀히 모니터링될 것입니다. 주시해야 할 주요 요인으로는 금지 명령 구제에 대한 법원의 결정, 소송의 기간 및 비용, 그리고 경쟁 환경에 대한 궁극적인 영향이 포함됩니다. 이 사건은 금융 기관이 고문 계약을 구성하고, 고객 관계를 관리하며, 점점 더 역동적인 시장에서 고가치 팀의 이동성을 해결하는 방식에 영향을 미칠 것입니다. 고문 선택 및 기업의 자산 및 지적 재산 보호 노력에 대한 더 광범위한 영향은 앞으로 몇 년 동안 금융 서비스 부문 전반에 걸쳐 반향을 일으킬 가능성이 있습니다.
