米司法省、JPモルガンとシティグループをイラン最高指導者の資金流で調査

米司法省は、イラン最高指導者モジタバ・ハメネイがいかにしてウォール街の銀行にエクスポージャーを持つグローバルな投資ポートフォリオを構築したかを調査している。事情に直接詳しい4人の当局者が明らかにした。

この調査は、マネーロンダリングと汚職を巡るより広範な捜査の一環であり、JPモルガン・チェース（JPMorgan Chase & Co.）とシティグループ（Citigroup Inc.）が、ハメネイ氏が統括する企業間の大口資金移動を仲介した可能性について監視の目が向けられていると、関係者のうち3人が述べた。本件の調査は必ずしも起訴につながるものではなく、制裁対象企業がドル建て市場にアクセスすることを可能にする米国の銀行システムの隙間を特定することに主眼が置かれている。

「過去10年にわたる政府による取り組みの総体は、イランを正当な金融機関から実質的に締め出してきた」と、司法省のマネーロンダリング部門を統括するモリー・モーザー氏は5月、ニューヨークで開催された業界会議で述べた。「米ドルは依然として最も安定した通貨であり、誰もが決済に使用したい通貨であるため、イランはシェル会社やシャドーストラクチャーを利用して米ドルへのアクセスを得るあらゆる機会を模索している」

ハメネイ氏は、父であるアヤトラ・アリ・ハメネイ師がイランとの戦争初期に米国とイスラエルの空爆で死亡した後の6月に最高指導者に就任した。新指導者は2019年に、父のために行動し、イスラム革命防衛隊（IRGC）の司令官と緊密に連携していたとして、米国から個人制裁を受けていた。同氏のネットワークは、ペルシャ湾の海運、英国の高級不動産、欧州全域のホテルに及び、資金は英国、スイス、リヒテンシュタイン、アラブ首長国連邦の銀行を通じて送金されているとブルームバーグは報じている。

ネットワークの広がり

最高指導者に就任する前、ハメネイ氏はフィナンシエのアリ・アンサリ氏を経由して、シェル会社を通じて欧州各地の高級住宅や5つ星ホテル（ヒルトン・ワールドワイド・ホールディングス（Hilton Worldwide Holdings Inc.）が運営する複数のホテルを含む）を購入するための海外送金を行っていた。アンサリ氏は2025年10月、IRGCを資金面で支援した疑いで制裁対象となった。同氏の弁護士はハメネイ氏との関係を否定している。

この数カ月間、ハメネイ氏の権益内の複数の事業体が、アンサリ氏の名義から指導者に近い他の人物の名義へと変更されており、これは所有権を隠蔽しようとする試みの可能性があると、ある当局者がブルームバーグに語った。ヒルトンは、ドイツにある2つのホテル——ヒルトン・フランクフルト・シティ・センターとヒルトン・フランクフルト・グラーベンブルーフ——との関係を維持することで、制裁リスクにさらされるかどうかについて内部調査を開始した。アドバイザーらはヒルトンに対し、関係を断たなければ規制上および風評上の問題に直面する可能性があると警告したが、両物件の予約オプションは依然としてヒルトンのウェブサイトに掲載されている。

ウォール街にとっての課題

司法省の調査は、増大するコンプライアンスコストと制裁執行を既に抱える米国の銀行にとって、新たな規制リスクとなる。世界的に最大級のドル決済機関であるJPモルガンとシティグループは、捜査当局がコンプライアンス上の隙間を発見した場合、罰金、風評被害、およびマネーロンダリング対策管理体制への監視強化に直面する可能性がある。欧州および中東の貸付機関も調査対象となっており、グローバルな銀行システム全体に調査の影響が広がる可能性がある。

ウォール街の銀行に対する直近の大規模な制裁執行は2022年に行われ、ゴールドマン・サックス（Goldman Sachs）が1MDB（ワン・マレーシア・デベロップメント）事件を巡る捜査の解決金として29億ドルを支払った。米国の銀行がハメネイ氏関連の資金流を検知できなかったという事実認定がなされれば、同様の罰則が科され、業界全体で取引監視システムのアップグレードが迫られる可能性がある。

本記事は情報提供のみを目的としており、投資助言を構成するものではない。